Схема формирования ПАММ портфеля и диверсификация рисков

Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Binarium
    Binarium

    1 место — лучший брокер этого года! Лучший выбор для новичка и средне-опытного трейдера. Куча бонусов и бесплатное обучение торговле!

  • FinMax
    FinMax

    2 место в рейтинге за разнообразие торговых инструментов! Только для опытных трейдеров.

Как диверсифицировать риски через ПАММ-портфели?

Инвесторы, в распоряжении которых имеются денежные суммы любой величины, в наше время могут без особых затруднений вкладывать в финансовые активы, где доход напрямую зависит от взятого на себя риска.

Это значит, что выбирая активы с предположительно высокими доходами, вы автоматически повышаете шансы потерять все имеющиеся деньги. Но эта пропорция справедлива не всегда. Если внимательнее присмотреться к инвестированию в ПАММ-счета, можно заметить, что эта техника является гораздо более продуктивной и стабильной. Инвестору остается самостоятельно подобрать для себя портфель ПАММ-счетов, который удовлетворит его по всем показателям.

Формирование ПАММ-портфеля

Выбирая ПАММ-портфель в качестве своего финансового инструмента, вы подходите стратегически к решению проблемы инвестиционной прибыли. В этом случае действовать можно двумя способами:

  1. Воспользоваться услугами брокера;
  2. Самостоятельно выбрать порядок ПАММ-инвестирования.

Составляя портфель на платформе metatrader 4, в котором преобладание будет на стороне агрессивных управляющих, стоит ожидать и высокую степень риска для всего портфеля. Если же этот уровень должен быть минимальным, попросту выбирайте ПАММ-управляющих, которые придерживаются более спокойных методик торговли.

Диверсификация рисков

Получаемый доход от ПАММ-управляющих должен перекрывать потенциальные убытки тех трейдеров, которые закончили отчетный период с убытками. А поскольку портфели составляются с привлечением сразу нескольких игроков, диверсификация рисков делает торговлю максимально стабильной и сбалансированной.

Главным критерием для прибыльного и стабильного инвестирования в ПАММ-портфель является выбор брокера. Поэтому основательно подготовьтесь, прежде чем подписывать контракт – почитайте отзывы, уточните условия и порядок выполнения обязательств, убедитесь, что устные заверения отображаются еще и на бумаге.

Советы по диверсификации портфеля от инвесторов-корифеев

Приветствую всех, кто нашел время и желание для изучения мира инвестиций! Уверен, что среди собравшихся читателей большая часть уже имеет представление об инвестициях, знает что это такое, как с ними работать. Некоторые уже даже могут похвастать наличием практического опыта в этом вопросе. Если я прав, то моя сегодняшняя статья позволит вам существенно увеличить доходы и снизить риски потери капитала.

Если же у экранов собрались новички, не имеющие ни малейшего представления о происходящем, эта статья станет для них своеобразной палочкой-выручалочкой. Она убережет их от совершения главной инвестиционной ошибки – размещения своих денег в одном финансовом инструменте. Новичкам советую начать знакомство с миром финансовой свободы со статей, список которых я привёл на странице. Давайте же поскорее выясним, действительно ли диверсификация инвестиционного портфеля это выход, который позволит застраховаться от банкротства и уберечь себя от убытков?

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком платформы:
  • Binarium
    Binarium

    1 место — лучший брокер этого года! Лучший выбор для новичка и средне-опытного трейдера. Куча бонусов и бесплатное обучение торговле!

  • FinMax
    FinMax

    2 место в рейтинге за разнообразие торговых инструментов! Только для опытных трейдеров.

Что это такое?

Каждый, кто уже успел сформировать свой портфель инвестиций, как минимум раз подумывал о том, как обезопасить себя от возможных убытков. На мой взгляд, одним из наиболее надежных методов решения этой задачи может быть процесс диверсификации инвестиционного портфеля. Но обо всем по порядку. Для начала предлагаю новичкам инвестиционного мира разобраться с несложной терминологией, а именно с такими понятиями как:

  1. Инвестиционный портфель – это набор ценных бумаг и различных активов, который используется для достижения конкретной заданной цели по доходности. Структура инвестиционного портфеля может быть самой разнообразной – начиная от золота и прочих драгоценных металлов, и заканчивая различной недвижимостью, акциями, облигациями и опционами.
  2. Диверсификация – в дословном переводе с латыни это означает «делать по-разному». Иначе говоря, это процесс, в ходе которого происходит перераспределение инвестиционного портфеля таким образом, который позволяет минимизировать или даже полностью исключить все возможные риски, связанные с убытками.

Отсюда можем сделать вполне закономерный вывод – грамотный инвестор никогда не отдаст свои средства одному инвестиционному проекту. Ведь в случае, если проект «прогорит», он потеряет весь свой капитал и окажется на скамье банкротов. Наверняка многие из вас сейчас думают о том, что нет ничего проще, чем вложить свои деньги в несколько не связанных между собой инвестиционный направлений, и ждать, когда денежки начнут работать на вас. Спешу вас огорчить, не все так просто, как кажется на первый взгляд, и в этом деле так же есть свои тонкости и сложности.

Зачем нужна диверсификация?

Поскольку главная задача инвестирования – это получение дохода от вложенного капитала, получается, что именно диверсификация портфеля отвечает за полноценную реализацию этого требования. То есть, в процессе диверсификации мы распределяем свой капитал так, чтобы не только не потерять свои средства, но еще и приумножить их.

Главная цель, которую решает диверсификация инвестиционного портфеля — это снижение влияния рыночных рисков путем «размывания» капитала. Достичь этого можно разными путями:

  1. Распределить капитал между активами разных типов: бизнесом, недвижимостью, ценными бумагами.
  2. Распределить капитал между финансовыми инструментами разных типов: акциями, облигациями, опционами и так далее.
  3. Распределить капитал между несколькими секторами экономики, вложив его в акции компаний разных отраслей: машиностроение, пищевая промышленность, энергетика, торговля.
  4. Распределить капитал между активами, которые имеют разную стратегию развития.

Виды диверсификации

Имеет смысл сказать о том, что на сегодняшний день существует 5 видов диверсификации рисков:

  • валютная диверсификация – направлена на использование и хранение денежных средств в разных мировых валютах. Если вы храните все свои сбережения только в долларах США, и если с последним произойдут какие-то изменения, вы можете понести существенные убытки. Чтобы этого избежать, советую вам формировать инвестиционный портфель на основе использования валют разных государств. Например, вы можете распределить свои средства между долларом, евро, фунтом и золотом;
  • инструментальная диверсификация – это распределение капитала между активами разного вида. Так, если вы совершаете инвестирование в хайпы, но при этом не игнорируете и инвестирование в акции или венчурные фонды, то можно смело говорить о том, что с реализацией инструментальной диверсификации у вас полный порядок;
  • институциональная диверсификация – это распределение инвестиционного портфеля между несколькими организациями. Например, у вас имеются инвестиции в ПАММ-счета сразу в нескольких видах валюты, но открыты они все в одной компании. В этом случае, при возникновении каких-либо проблем в компании, вы рискуете не только не получить обещанную вам прибыль, но и потерять все свои средства;
  • транзитная диверсификация – использование нескольких альтернативных способов вывода прибыли, полученной в результате инвестиционной деятельности;
  • видовая диверсификация – это распределение инвестируемого капитала между несколькими отраслями деятельности. Вкладывая свои средства в бизнес, акции, недвижимость или драгоценные металлы, вы автоматически минимизируете свои риски и избавляетесь от возможности потерпеть сокрушительное финансовое фиаско.

Ошибки диверсификации

Типичным ошибкам инвесторов я уже посвящал отдельный тематический обзор. Давайте обсудим ошибки при распределении своих активов. Вполне вероятно, что у многих из вас, мои дорогие друзья, сложилось ошибочное мнение, которое нередко называют «наивным подходом». Это мнение, что инвестирование в максимально возможное количество инструментов – наилучший способ исключить риски. К огромному сожалению, такой принцип не работает. Это связано с тем, что вложения в множество отраслей приводит к переизбытку портфеля. Очень важно, чтобы инструментов было ровно столько, сколько вы сможете контролировать. В противном случае, вы просто станете владельцем инвестиционного винегрета, в котором будет царить вечный хаос и невозможно будет разобраться.

Кроме того, ни одно вложение не должно выполняться бездумно. Прежде чем отправить свой капитал «на работу», проведите оценку рисков приглянувшихся вам инвестиционных проектов. Для этого я советую вам досконально изучить не только инвестиционные риски, как таковые, но и познакомиться с их классификацией.

Ни одно вложение не должно выполняться бездумно

Диверсификация в современной экономике

Не могу не отметить и то, что чрезмерная диверсификация влечет за собой усреднение доходности вашего инвестиционного портфеля с общей рыночной тенденцией. На сегодняшний день мы имеем крайне неустойчивую из-за кризисов финансовую ситуацию. Именно из-за этого диверсификацию рисков инвестиционного портфеля применяют все реже и реже.

Например, У. Баффет предлагает обратный диверсификации метод страхования капитала – концентрацию. То есть, чтобы сберечь свои средства от потерь, следует распределить их между активами нескольких видов, но сфокусироваться при этом на одном или двух из них. Это позволит вести оперативное управление доходностью и рисками этих объектов. Сегодня именно фокусирование и грамотное управление парой-тройкой финансовых направлений позволяет увеличивать доходность инвестиций и снижать возможные риски.

Поскольку никто из нас не способен видеть будущее, спекуляцию на финансовом рынке можно в некотором роде сравнить с религией. Выбирать активы вам, как инвесторам, придется исключительно на основе того, во что вы «верите». То есть, в первую очередь, вам предстоит определить, какие рынки и классы активов позволят вам получить в будущем наибольшую прибыль при заданном риске. Проведите финансовую оценку выбранного инвестиционного проекта и решите, какой уровень риска является для вас приемлемым. Если вы готовы рисковать и рассчитываете на высокую прибыль, имеет смысл вложить средства в акции, сырьевые товары, драгметаллы и активы развивающихся рынков. Если же у вас нет желания связываться с чересчур рискованными активами, имеет смысл обратить внимание на долговой инструментарий с высоким рейтингом.

Выбирать активы вам придется исключительно на основе того, во что вы «верите»

Ни в коем случае не гонитесь за стратегией «тотальной» диверсификации. Это может не только не оправдать ваших ожиданий, но и потребует от вас глубоких знаний.

Заключение

Крайне важно отдавать себе отчет в том, что рынок – это очень многогранное и крайне относительное понятие. Вы можете провести идеальную диверсификацию своего портфеля, сведя до минимума его подверженность инвестиционными рискам, но при этом оказаться совершенно безоружным перед неспецифическими рисками финансового сектора. Именно поэтому крайне необходимо выбирать нескольких эмитентов из разных отраслей экономики. Только когда средняя доля каждого из эмитентов в вашем наборе составит около 5% от общей суммы портфеля, вы сможете с облегчением выдохнуть и стать успешным инвестором.

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Как создать ПАММ-портфель

Более 100% годовой прибыли – на это может рассчитывать каждый предприниматель, который выбрал в качестве инструмента для вложений ПАММ-технологию. Однако, собираясь использовать подобные счета для инвестирования, нужно осознавать, что торговля любого даже самого успешного управляющего может быть, как прибыльной, так и убыточной.

Именно поэтому главным правилом успешных капиталовложений в ПАММ-счета является применение «портфельного» подхода. Другими словами – получать прибыль, с помощью данного инструмента, можно только благодаря вложениям одновременно в нескольких управляющих, а для этого нужно знать, как правильно создать инвестиционный ПАММ-портфель.

Зачем формировать ПАММ-портфель?

Как и говорилось, независимо от профессионализма управляющего, на его счете могут быть не только прибыльные, а и «просевшие» периоды. Это объясняется тем, что эффективность стратегии, по которой торгует управляющий, зависит от многих внешних факторов финансового рынка, а значит в его торговле могут быть как прибыльные, так и убыточные сделки. Если завести весь капитал на счет только одного управляющего, то в убыточный инвестиционный период можно потерять всю инвестированную сумму или львиную ее часть. Но если данный капитал разделить и завести на счета одновременно нескольких управляющих, тогда прибыль по успешным периодам будет перекрывать убытки по «просевшим», а значит ваши деньги всегда будут в безопасности (подробнее об это читайте здесь). Поэтому, главная цель формирования ПАММ-портфеля – это диверсификация рисков.

Подходящие для формирования модули

После того, как вы разобрались с выбором брокера, первый шаг в составлении ПАММ-портфеля – поиск подходящих менеджеров. Здесь необходимо осознавать, что чем профессиональнее управляющий, тем менее рискованной будет его торговля и тем выше будет доходность ваших капиталовложений. Открыв страницу рейтинга инвест-счетов любой брокерской площадки, можно увидеть сотни трейдеров, которые демонстрируют впечатляющую доходность. Как выбрать среди них действительно достойный вариант? Прежде всего, нужно руководствоваться следующими критериями:

  1. Прибыльность счета – стандартная доходность должна составлять 100%. Если данный показатель зашкаливает, по сравнению с другими инвестиционными аккаунтами, значит управляющий использует агрессивную торговую систему с чрезмерно завышенными рисками и в один прекрасный момент такой счет может полностью «слиться».
  2. Максимальная просадка – максимальный уровень допустимой просадки должен быть не более 20%. При более высокой просадке существенно повышается риск потери капитала на таком счете.
  3. Срок существования – вкладывать в аккаунт с длительным сроком существования, значит инвестировать в опытного управляющего. Поэтому, выбирайте счет, проработавший не менее 1 года.
  4. Размер капитала размер инвестиций на PAMM-счете является показателем доверия к нему других предпринимателей. Большая сумма привлеченного капитала показывает, что данный управляющий умеет торговать прибыльно и другие люди знают об этом.
  5. Полученная на прибыль – данный параметр является второстепенным, однако лучше выбирать счет с большей суммой заработка.

По данным параметрам вы сможете выбрать примерно 10 счетов, из которых теперь нужно выбрать наиболее подходящие для создания портфеля. Такую сравнительную таблицу вы найдете у большинства передовых брокеров, например популярный дилер Alpari или не известная компания RoboForex.

Как создать свой ПАММ-порфель

Итак, вы выбрали около десяти приемлемых ПАММов, соответствующих вашим критериям в плане доходности и рискованности. Какие из них включить в портфель? В идеале он должен состоять из счетов, управляющие которых используют различные стратегии трейдинга: сбалансированные, агрессивные и консервативные.

Агрессивные и сбалансированные менеджеры станут драйверами доходности, а консервативные счета позволят возмещать полученные убытки, обеспечивая надежность.

Количество консервативных счетов должно быть преобладающим, при этом 75% вложений нужно заводить в счета с консервативными рисками, 25% — в счета с агрессивными рисками.

Следующим вопросом является количество управляющих в создаваемом портфеле. В данном плане все будет зависеть от того, каким размером капитала вы располагаете. Должно быть не менее 3-х аккаунтов, однако, чем больше счетов вы сможете собрать вместе, тем лучше. Оптимальный вариант — это 5-7 инвестиционных счетов.

Сформировав из выбранных модулей единое целое, необходимо правильно распределить свои средства. В этом вам помогут специальные стратегии, которые позволят правильно управлять своим капиталом в различные периоды.

Время от времени необходимо пересматривать эффективность выбранных счетов, исключая «слабое звено», так вы сможете собрать вместе наиболее результативных управляющих.

Как видите, инвестиции в ПАММ-счета не являются чем-то сверхсложным, а при умелом выборе эффективных менеджеров можно создать портфель, который будет обеспечивать вам действительно предусмотренный уровень прибыли.

Платформы бинарных опционов, дающие бонусы за регистрацию:
  • Binarium
    Binarium

    1 место — лучший брокер этого года! Лучший выбор для новичка и средне-опытного трейдера. Куча бонусов и бесплатное обучение торговле!

  • FinMax
    FinMax

    2 место в рейтинге за разнообразие торговых инструментов! Только для опытных трейдеров.

Добавить комментарий