Правила комментирования на Финансовом гении

Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Binarium
    Binarium

    1 место — лучший брокер этого года! Лучший выбор для новичка и средне-опытного трейдера. Куча бонусов и бесплатное обучение торговле!

  • FinMax
    FinMax

    2 место в рейтинге за разнообразие торговых инструментов! Только для опытных трейдеров.

Гении — это счастливчики?

Имена гениев у всех на слуху. Они попросту стали синонимами различных видов науки и искусства: Сократ — философия, Рафаэль — живопись, Моцарт — музыка, Эйнштейн — физика, Пушкин — поэзия. Кто же такие гении, и почему они такими стали?

Немного о природе одаренности

В научной психологии различают интеллектуальную и творческую одаренность. Интеллектуальная одаренность характеризуется повышенной способностью к обучению, энциклопедичностью знаний. Тогда как люди творческого типа отличаются прежде всего нестандартностью мышления, они не принимают общепринятых знаний на веру, до всего хотят дойти сами. У них не только иначе устроен мозг, но и сама их личность нестандартна. Такая одаренность может пройти незамеченной в школе, институте или даже семье, если не обратить на нее должного внимания.

Творческие способности обязательно включают в себя повышенный интеллект, тогда как таланты интеллектуального типа могут не обладать склонностью к творчеству. Людей с уровнем способностей выше нормы — 10%. Это и просто способные люди, и талантливые, и гении — все они обладают высокой умственной работоспособностью. Но очень высокий «уровень ума» наблюдается только у 0,5%.

По результатам исследований российского генетика В.П. Эфроимсона стало понятно, что гениальность выпадает на долю одного из тысячи, развивается в необходимой мере у одного из миллиона, а настоящим гением становится один из десяти миллионов. Цифры, конечно, условные, но наши с вами шансы более-менее ясны.

К тому же, надо учесть, что гениальность начинает проявляться достаточно рано. К четырем годам ребенок уже проявляет 50% будущих интеллектуальных способностей, к шести — 70%, а к восьми — 90%. Так что объявить себя гением в 17 лет не так-то просто.

Все гении сумасшедшие?

Говорят, что все гении сумасшедшие. И это так! Потому что высокая одаренность — это всегда отклонения в строении мозга и в психическом развитии. «Шизоид», «шизик» воспринимаются нами как обидные, грубые слова, как своеобразный приговор. С одной стороны, это, действительно, диагноз. Но, с другой. почему же?! Ведь есть же люди нестандартные, необычные, чудаки в хорошем смысле слова. Они странно говорят, двигаются, попросту не умеют приспособиться к образу жизни среднестатистических граждан. В детстве таких людей недолюбливают их ровесники, дразнят, всячески унижают. Дети вообще предвзято относятся к новичкам в собственной компании, а особенно к «не таким, как все». Необычный ребенок сразу же привлекает к себе внимание и, зачастую, недоброе внимание. Не все одаренные дети его выдерживают. Несмотря на созвучие с названием болезни (шизофрения), «шизоиды» не больны, у них просто особое строение мозга и нервной системы. «Шизоиды» часто встречаются среди математиков, реже среди физиков. Ярко выраженными «шизоидами» были известные литераторы XX века: Владимир Набоков, Велимир Хлебников, Осип Мандельштам, Борис Пастернак, Иосиф Бродский.

Быть гением опасно?

Продолжительность жизни людей творческих, художественных профессий в среднем на 14 лет меньше, чем у обычных людей. И чем выше одаренность, тем незавиднее прогноз. Особенно не повезло гениям. Они — мученики и вынуждены расплачиваться своей единственной жизнью за прогресс человечества. Таковы были судьбы Сократа, Джордано Бруно, Галилея, Ван Гога, Николая Вавилова и многих других. Помимо преследований современников и казней, гениев преследуют тяжелые стрессы, депрессии, у них велик риск душевных заболеваний (в 8 раз выше, чем у обычных людей!). И, тем не менее, именно душевнобольные создали великие шедевры: Гоголь, Нижинский, Достоевский, Ван Гог, Гаршин, Врубель.

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком платформы:
  • Binarium
    Binarium

    1 место — лучший брокер этого года! Лучший выбор для новичка и средне-опытного трейдера. Куча бонусов и бесплатное обучение торговле!

  • FinMax
    FinMax

    2 место в рейтинге за разнообразие торговых инструментов! Только для опытных трейдеров.

Если ты родился вундеркиндом

Мы не раз слышали об «удивительных детях», которые чуть ли не с пеленок проявляют какие-то запредельные для обычных взрослых и даже для профессоров способности. Их называют вундеркиндами. Но что же происходит с ними, когда они становятся подростками, взрослыми? Они превращаются в подлинных гениев человечества или в обыкновенных людей?!

Сэмми Решевский

Сэмми Решевский был шестым ребенком в семье. Он родился в Польше в 1911 году. В четыре года он научился играть в шахматы, наблюдая за отцом. Вскоре он обыграл всю родную деревню, затем город Лодзь и, наконец, в шесть лет — мастеров в Вене. Один за другим обескураженные шахматисты уходили, «побитые» шестилетним ребенком! Он казался демоном за шахматной доской. Его маленькая курточка-матроска приводила в ужас известных игроков. Прошло немало времени, пока маэстро Видмар не одержал победу над малышом. Сэмми в знак мата опрокинул своего короля.

Маленький шахматист не умел ни читать, ни писать, он не мог даже отличить тигра от зайца на картинках. Зато он превосходно решал головоломки и неподражаемо играл в шахматы. Мальчик с родителями стал ездить по Европе, давая сеансы одновременной игры — успех был триумфальным. Он не проигрывал, были только редкие ничьи. Когда он выиграл у одного из лучших из своих современников — Яновского, то был так счастлив, что долго не мог успокоиться, веселился, пел песни в такси. А когда ему все же случалось проиграть, он плакал и сметал фигуры с доски. И это совершенно нормальное поведение, если вспомнить, что перед нами ребенок. Ведь Сэмми оставался ребенком, несмотря на свои феноменальные способности. В 12 лет Решевский был вынужден пойти в школу, чтобы научиться хотя бы элементарным вещам, таким, как счет и чтение. Он прекратил участвовать в состязаниях и вернулся к ним лишь через несколько лет. Вернувшись к доске, он не утратил своих способностей и по-прежнему прекрасно играл, но больше не был диковинкой.

Как-то уже взрослого Решевского спросили, как ему удавалось так хорошо играть. Он ответил, что шахматы были для него таким же естественным и непроизвольным явлением, как дыхание.

Павел

В 3 года Павел умел производить в уме сложные вычисления, а чуть позже научился читать. В 5 лет он играл любимые песни по нотам. Потом научил маму вычислять логарифмы. Еще чуть позже досконально разобрался в устройстве таблицы Менделеева. В восемь лет решил сложную физическую задачу. Причем академик Колмогоров так и не смог поверить, что ее решил восьмилетний мальчик.

Вскоре родители окончательно убедились в том, что их сын непростой ребенок. Ему требовалось обучение по индивидуальной программе. Но в советское время об этом нельзя было и мечтать. Павел пошел в первый класс. ИЕ сразу же получил единицу! Общепринятая программа не подходила для нестандартного мальчика. Ни учительница, ни одноклассники не понимали его, он был для них «не такой». Впрочем, Павла согласились перевести из первого класса в четвертый. Там он сразу же стал отличником. Но возникла еще одна серьезная проблема: общение со сверстниками. Их интересы очень отличались, и Павел, конечно, страдал из-за этого. Интеллект мальчика развился слишком быстро, а вот физическое и психическое развитие протекало стандартно.

Родители старались помочь сыну: устраивали его в спортивные секции, искали ему таких же друзей-вундеркиндов. Кое-что удавалось. В то время были педагоги, фактически подпольно набиравшие классы одаренных ребят. Потом эти дети брали медали на олимпиадах, поступали в вузы в 12-13 лет. Павел поступил в университет чуть позднее — в 15. Зато уже в 18 пошел в аспирантуру. Он любил учиться, ему это было действительно интересно, но, очевидно, проблемы в общении дали о себе знать. Павел заболел душевно, попал в больницу Кащенко. Это стало трагедией для семьи: талантливый человек уже не мог полноценно существовать после такой тяжелой травмы.

Что же касается статистики относительно взрослой жизни маленьких гениев, то она такова.

В Англии из 1030 великих людей только 292 были вундеркиндами.

Во Франции из 287 великих людей 231 показали сильную одаренность в детстве.

В России с точными данными сложнее, однако, известно, что поэты Лермонтов и Батюшков были вундеркиндами творческого типа. А Грибоедов поступил в Московский Университет в 11 лет, был поэтом, композитором, знал много языков.

Longread

Быть гением и обладать исключительными интеллектуальными способностями — не одно и то же. Умных людей пруд пруди, между тем не многие из них могут похвастаться значительными достижениями. Важно здесь именно творчество, способность практически в любой ситуации заставлять работать собственное воображение.

Взять, к примеру, Бенджамина Франклина. Ему не хватало выдающихся аналитических способностей Гамильтона и философской глубины Мэдисона. Однако недостаток классического образования не помешал самоучке Франклину стать лучшим изобретателем, дипломатом, ученым, писателем и бизнес-стратегом американского Просвещения. Запустив воздушного змея, он доказал электрическую природу молнии и изобрел специальный стержень, чтобы ее приручить. Он соорудил экономичные печи, нанес на карту Гольфстрим, создал бифокальные очки, великолепные музыкальные инструменты и уникальный стиль грубоватого американского юмора.

Альберт Эйнштейн прошел аналогичный путь. В детстве он долго не мог научиться говорить, так что его родителям пришлось обратиться за советом к врачу. Домашняя прислуга называла Альберта «тупицей», а один родственник посчитал его «умственно недоразвитым». Кроме того Эйнштейн открыто не желал подчиняться каким бы то ни было авторитетам, в результате чего один учитель выгнал его из школы, а другой объявил, что из мальчика никогда не выйдет толку — вынесенный им вердикт до сих пор забавляет потомков. Эти черты сделали Эйнштейна святым покровителем рассеянных школьников во всем мире.

Однако презрение Эйнштейна к авторитетам также заставило его подвергнуть сомнению устоявшиеся понятия — да в такой форме, о которой хорошо обученные сотрудники академии даже не помышляли. А медленное речевое развитие позволило ему сохранить свежесть восприятия при наблюдении за теми повседневными явлениями, которые другие люди рассматривали как нечто само собой разумеющееся. «Нормальный взрослый человек вообще не задумывается над проблемой пространства и времени, — однажды объяснил Эйнштейн. — Я же развивался интеллектуально так медленно, что пространство и время занимали мои мысли, когда я стал уже взрослым».

Так было в 1905 году, когда он тянул лямку эксперта третьего класса в швейцарском Бюро патентов, выпустившись из Цюрихского Политехникума, где по финальным результатам оказался четвертым в своей группе из пяти выпускников. Эйнштейн произвел революцию в нашем понимании вселенной, предложив два краеугольных камня современной физики: теорию относительности и квантовую теорию. И он сделал это, отказавшись от одного из основных предположений, сделанных Исааком Ньютоном в начале его «Принципов», о том, что время идет параллельно, секунда за секундой, независимо от того, как мы его наблюдаем. Сегодня имя и образ Эйнштейна — нимб из всклокоченных волос, пронзительный взгляд — неотделимы от наших представлений о типичном гении.

Потом есть еще Стив Джобс. Во многом подобно Эйнштейну, который, в ходе мучительных размышлений над своми теориями брал в руки скрипку и играл Моцарта (он говорил, что это помогает ему восстанавливать связь с космической гармонией), Джобс верил в высокое назначение красоты, полагал, что искусство, точные и гуманитарные науки должны быть связаны. Бросив учебу в колледже, Джобс ходил на занятия по каллиграфии и танцам, а потом отправился искать духовное просветление в Индии — в итоге каждый созданный им продукт, начиная с Macintosh и заканчивая iPhone, в отличие от продуктов его конкурентов обладал едва ли не духовной по своей природе красотой.

Изучение биографий таких людей привело меня к Леонардо да Винчи, который, на мой взгляд, является величайшим творческим гением в истории. Опять же, это не означает, что он отличался исключительным умом. Да Винчи не мог похвастаться ни сверхчеловеческим интеллектом таких теоретиков, как Ньютон или Эйнштейн, ни математическими способностями своего друга Луки Пачоли.

Но он умел мыслить как художник и ученый, а это давало ему нечто более ценное: способность визуализировать теоретические концепции. Возможно, Пачоли и развил теории Евклида, проведя влиятельные исследования в области математической перспективы и геометрических пропорций. Однако оживили их именно иллюстрации да Винчи — изображения ромбокубооктаэдров и десятков других многогранных геометрических форм — что в конечном счете оказалось важнее. На протяжении многих лет он делал подобного рода иллюстрации для таких наук, как география (трехмерные карты, которые он чертил для военачальника Чезаре Борджиа), анатомия (его знаменитые рисунки «витрувианского человека» и плода в утробе матери), и многих других — и все это одновременно с работой над рядом произведений, ставших шедеврами мирового искусства.

Как и Франклин, да Винчи был главным образом самоучкой. Он родился вне брака, а значит, не мог следовать по стопам своего отца нотариуса и не имел права посещать одну из «латинских школ», где холеным молодым людям раннего Ренессанса преподавали классиков и гуманитарные науки. К тому же, подобно Эйнштейну, да Винчи проявлял исключительную независимость.

Казалось, его часто уязвляла собственная неграмотность, недаром он не без иронии называл себя «необразованным», но вместе с тем да Винчи не выносил «глупых людишек», которые смели относиться к нему без должного уважения. «Они расхаживают, напуская на себя важный вид, исполненные самомнения, разряженные и украшенные результатами не своих, а чужих трудов», — писал он в одной из своих записных книжек.

Таким образом, да Винчи научился бросать вызов общепринятым представлениям, игнорируя пыльную схоластику и средневековые догмы, накопленные на протяжении тысячелетий со времен упадка классической науки. Он был, по его собственным словам, учеником опыта и эксперимента. «Leonardo da Vinci, disscepolo della sperientia», — подписался он однажды. Этот подход к решению задач оказался как минимум революционным, предвосхитившим научный метод, разработанный более чем столетие спустя Фрэнсисом Бэконом и Галилео Галилеем. И он вознес да Винчи даже над самыми величайшими умами того времени. «Талант достигает цель, которую никто не может достичь, — писал немецкий философ Артур Шопенгауэр. — Гений — ту, которую никто не может увидеть».

Контекст

Гениальный художник и инженер-новатор

Пусть твоя тревога станет моей

Гениальные ученые? В России они есть

Зачастую любопытство у него вызывали такие вещи, о которых большинство из нас в силу возраста даже не задумывается. Взять, к примеру, голубое небо. Мы видим его почти каждый день, однако едва ли многие из нас во взрослом возрасте продолжают задаваться вопросом, почему оно именно такого цвета. А вот интерес да Винчи к этому предмету не ослабевал. Много страниц исписал он в своей записной книжке, исследуя то, как в результате рассеяния света водяным паром появляются разного рода туманные или яркие оттенки голубого. Эйнштейн тоже ломал голову над этим вопросом: опираясь на работу лорда Рэлея, он разработал математическую формулу рассеяния света.

Да Винчи ни на миг не прекращал свои наблюдения окружающего мира. Гуляя по крепостным рвам замка Милана, он обращал внимание на поочередное движение пар крыльев четырехкрылых стрекоз. Проходя по улицам города, он следил за тем, как выражения лиц говоривших друг с другом людей соотносились с их эмоциями. Когда он видел птиц, он отмечал, какие из них совершали более быстрые движения крыльями на подъеме, а какие — на спуске. Наливая воду в миску, он наблюдал за образованием водоворотов.

Как и Франклин — который подростком сбежал на корабле в Англию, а потом измерил температуру океанских течений, став первым человеком, который точно нанес на карту Гольфстрим — да Винчи во время своих поездок неустанно отслеживал и изучал вихревые движения воздуха.

Благодаря этим наблюдениям его картины наполнялись целым рядом ярких художественных деталей, начиная с водной ряби вокруг лодыжек Иисуса, стоящего в реке Иордан, на картине «Крещение Христа» и заканчивая невероятными по силе рисунками Потопа. Он также был первым человеком, объяснившим, каким образом идущие от сердца потоки крови вызывают закрытие аортального клапана. А его рисунок «витрувианского человека» — произведение, в котором анатомическая точность сочетается с потрясающей художественной красотой — стало прославленным символом связи искусства и науки.

Бывают гении в определенной области, такие как Леонард Эйлер в математике или Вольфганг Амадей Моцарт в музыке. Но, по-моему, самые интересные гении — те, которые способны различить в бесконечной красоте природы систему. Гений да Винчи охватывал сразу многие дисциплины. Он счищал плоть с лиц умерших людей, вырисовывал мышцы, отвечающие за движение губ, а потом из-под его кисти на свет явилась самая незабываемая улыбка в мире. Он изучал человеческие черепа, делал многослойные рисунки костей и зубов, а потом с невероятной физиологичностью воплотил в живописи агонию святого Иеронима в пустыне. Он исследовал математические законы оптики, показал, как лучи света ударяют по роговице, а потом в «Тайной вечери» создал магическую иллюзию визуального изменения перспективы.

Разумеется, существовало множество других жадных до знаний энциклопедистов, и в эпоху Возрождения появлялись другие люди Возрождения. Но никто из них не написал портрета Моны Лизы, и уж тем более не сделал этого одновременно с созданием непревзойденных анатомических рисунков на основе множественных вскрытий, а также схем для отвода рек, объяснением того, как свет отражается от Земли на Луну, препарацией все еще бьющегося сердца убитой свиньи, дабы разобраться с работой желудочков, проектированием музыкальных инструментов, постановкой театрализованных представлений, использованием окаменелостей, чтобы оспорить библейский рассказ о потопе, а затем созданием рисунков этого потопа. Да Винчи был гением, но не просто потому, что это был человек большого ума. Он был, что важнее, воплощением универсального разума, человеком, который проявлял больший интерес к большему числу вещей, чем кто-либо в истории.

Уолтер Айзексон — бывший главный редактор Time, является автором книг Benjamin Franklin: An American Life; Einstein: His Life and Universe; Steve Jobs and Leonardo Da Vinci, на основе которых была написана данная статья.

Материалы ИноСМИ содержат оценки исключительно зарубежных СМИ и не отражают позицию редакции ИноСМИ.

Финансовые гении постиндустриальной эпохи

Положение Европы второй половины XX века было очень сложным. Послевоенная разруха, затратная эпоха холодной войны выдвигали свои законы. Экономическое развитие Европы требовало своих выдающихся экономистов и финансистов.

В это время США в русле возрастающего политического вмешательства в дела Европы предлагают план широкой экономической помощи. 5 июня 1947 г. во время своего выступления в Гарварде государственный секретарь генерал Джордж Маршалл озвучил программу восстановления Европы.

План Маршалла проводился 4 года- с 1948 г. до конца 1951 г. За это время шестнадцати участвовавшим в нем членам было передано 12 500 млн. долларов. Финансовая помощь была оказана западной зоне (послевоенная Европа разделяется на две зоны- западную зону и восточную. В западной зоне большинство стран не только не приняли доктрину социализма и коммунизма, но и вступили в военный блок Организации Североатлантического договора (НАТО), противостоящий странам социализма.

Величайший успех Западной Европы, США и Японии в послевоенный период был в области экономики. Экономическое возрождение, начиная с 1948 г. было быстрым. Успех предопределила помощь плана Маршалла, продолжение сотрудничества с США и переход к либеральной демократии, которая способствует свободному предпринимательству. Большое значение имел также успех в достижениях науки и техники, радикальными изменениях в сельском хозяйстве, источниках энергии, транспорте и производственных отношениях.

Современная экономическая теория и практика являются во многом продуктом европейско-американского взаимодействия. Кейнсианская революция в макроэкономике основывается на том, что правительственные интервенции играют решающую роль в поддержании климата бизнеса, в обеспечении полной занятости и управлении текущими кризисами посредством денежной подпитки, регулирования ставки процента, денежного обращения и налогов. Все большее значение, начиная с введения в действие плана Маршалла, имело европейское экономическое объединение.

Была создана международная валютная система, соглашение о которой было заключено в июле 1944 г. под англо-американским влиянием на конференции в Бреттон-Вудсе, где британскую делегацию возглавлял Дж.М.Кейнс. В результате появились новые организации — Международный валютный фонд (МВФ) и Всемирный банк (оба под руководством ООН), где велико было участие европейских стран.

В этих условиях в экономической жизни на первый план выдвигаются финансовые гении, в основном в области инвестиционного бизнеса. Неудивительно, что большинство из них, какое бы гражданство ни имели при рождении, впоследствии становились гражданами США.

Хотелось бы остановиться на нескольких титанах финансового мира послевоенного периода. Прежде всего, это Уоррен Баффет.

Уоррен Баффет — один из самых знаменитых инвесторов второй половины XX века. Сформулированные им правила ведения бизнеса стали своеобразной Библией рынка ценных бумаг. 3 марта 2020 Журнал «Форбс» в своем рейтинге самых богатых людей мира, поставил Уоррена Баффета с его капиталом в 50 миллиардами долларов на третье место. Билл Гейтс, считающий У.Баффета своим учителем, отзывается о нем так: «Уоррен Баффет ближе всех к образу для подражания, благодаря честности, вдумчивости и радости, которые он привносил во все, что делает [1] ».

Уоррен Эдвард Баффетт родился 30 августа 1930 года, в Омахе. Его отцом был Говард Баффетт, биржевой маклер и республиканский конгрессмен. Уоррен был единственным мальчиком ( и наследником) в семье, где кроме него было еще трое детей-сестры. Еще мальчиком Уоррен проявлял удивительные математические способности, обнаружил великолепную память на числа. Первую свою сделку Уоррен Баффет совершил в возрасте шести лет. В магазине своего деда он купил на карманные деньги шесть банок «Кока-кола» по 25 центов штука и продал их по 50 центов членам своей семьи. А в возрасте 11 лет Уоррен Баффетт начал проявлять интерес к сфере деятельности своего отца. Он, объединившись со старшей сестрой Дорис, взяв денег в долг у отца и купил свои первые три акции Cities Service Preferred стоимостью по 38 долларов каждая. После покупки цена их немедленно упала к 27 $, но через пару дней установилась на 40 долларовой отметке. Молодой Баффетт решил не рисковать и продал акции, заработав на операции первые 5 долларов. Вскоре после продажи Уорреном своих акций они в течение недели взлетели до 200 $ за штуку, что чрезвычайно огорчило Уоррена, но преподало ему урок терпения на всю жизнь.

Уоррен Баффет с юных лет не гнушался любой работы В 13 лет он взялся за доставку газет «Вашингтон Пост». Разработав собственную стратегию, он оптимизировал маршрут, что позволило ему обходить за утро гораздо больше адресов, а значит, и зарабатывать больше денег. В конце концов его ежемесячный доход сравнялся с зарплатой директора почтового отделения, а затем и вдвое превысил ее. Уже через год, по воспоминаниям Баффета, его сбережения составили почти 1,5 тыс. долларов, которые он не замедлил потратить, купив земельный участок для сдачи в аренду местным фермерам. Но арендные отношения не приносили быстрой прибыли, и взгляд молодого финансиста упал на наиболее выигрышный в этом отношении бизнес-игорный. Баффет скупил по дешевке поломанные и вышедшие из строя игровые автоматы, сдал их в ремонт, а затем устанавливал в наиболее посещаемых местах — в магазинах, парикмахерских и т.д. Прибыль Баффет делил с хозяевами этих заведений, ежемесячно получая доход вбОО долларов.

Высшее образование Баффет по выбору родителей должен был получить в Пенсильванском университете, но учеба казалась ему бесперспективной, и через год он вернулся в Небраску, где опять занялся газетным бизнесом, только теперь уже в ранге начальника отдела доставки, а затем и совладельца конторы. Бизнес шел хорошо, и постепенно взоры молодого предпринимателя снова обратились в сторону фондового рынка. Помимо того что Баффет имел собственные накопления, он к тому времени уже получил в распоряжение деньги своего отца и сразу же стал приумножать семейные капиталы. К этому времени он осознал необходимость нужных знаний, получаемых в высшем учебном заведении и закончил университет в Небраске. Более того, Баффет решает продолжить образование. В 1950 году он пытался поступить в Гарвард, но приемная комиссия университета отклонила его кандидатуру из-за «слишком юного возраста». Тогда Баффет решил поступить в Университет Коламбия в Вашингтоне, где читал лекции Бенджамин Грэм, имевший репутацию акулы инвестиционного бизнеса. Баффет стал единственным человеком, получившим от Грэма высшую оценку. Но несмотря на это, Баффет, конфликтовавший с учителем, получил также рекомендацию выбрать себе другое поприще. В итоге Уоррен Баффет вернулся в Небраску и начал преподавать в местном университете. Но-недолго. Грэи передумал и взял Баффета в свою фирму, где за 6 лет Уоррен Баффет сколотил состояние в 140 тыс. долларов и решил открыть собственное дело. В 1957 г. Баффет вернулся в Омаху, создал свое первое инвестиционное товарищество «Баффет Ассошиэйтес». Баффету пришлось уговаривать местных предпринимателей; но он был убедителен и вскоре назначен генеральным менеджером вышеназванной компании. Его вкладчики дали ему по 25 тыс. долларов. Начальный капитал фирмы составлял 105 тыс. долларов, через полгода он вырос втрое. Главным принципом работы Баффета становится вкладывание денег в акции лишь тех фирм, которые хорошо управляются. В отличие от своего учителя Грэма, он изучал не только отчетные документы предприятий, но также их корпоративную структуру и биографии высших менеджеров. Баффет был сторонником долговременных вложений. В отличие от другого знаменитого инвестора, Джорджа Сороса, Баффет не интересовался краткосрочными спекуляциями. Он вкладывал деньги только надежные компании, которые, по его мнению, останутся на рынке еще очень и очень долго. И это был правильный выбор: за пять лет существования компании Баффета акции, находившиеся во владении фирмы, выросли на 251%, в то время как индекс «Доу-Джонса» (самый известный фондовый индекс рассчитывается на основе цен акций 30 крупнейших компаний США, взятых по ведущим отраслям промышленности) поднялся всего на 74%. Еще через пять лет акции Баффета стоили уже на 1156% дороже, «Доу-Джонс» за это время смог вырасти лишь на 122%. Уоррен Баффет также сторонник выдержки и сохранения собственного мнения в бизнесе, несмотря на давление рыночных авторитетов. Независимость-его конек. «Мы по-прежнему будем игнорировать политические и экономические прогнозы, которые нередко слишком дорого обходятся многим инвесторам и предпринимателям»,-пишет он [2] .

На гребне этого успеха Баффет начинает действовать в другом направлении. Когда стоимость «Баффет Ассошиэйтес» достигла 102 млн долларов, он неожиданно распустил фонд , продал все его активы, и приобрел небольшую текстильную компанию «Беркшир Хатуэй» (ВН), находившуюся в то время в глубоком кризисе. Ее акции продавались по 8 долларов за штуку, тогда как стоимость чистых активов позволяла продавать их и по 20 долларов. За три года Баффет выкупил половину ВН. Но он не стал развивать текстильное производство, а все доходы компании направлял на покупку ценных бумаг. Баффет, несомненно, обладал уникальным деловым чутьем. Как раз в это время американские страховые компании получили от законодателей огромные налоговые льготы. Быстро оценив будущую доходность этого бизнеса, Баффет постепенно приобрел в собственность пять крупнейших страховых фирм Америки. В то время страховые компании лучше инвестировались, чем другие. В результате, в возрасте сорока с небольшим лет, Баффет стал владельцем 28-миллиардного состояния. Основные принципы успешного инвестора Баффета: в выборе объектов для инвестиций он придерживается исключительно фундаментального анализа, выбирает акции по финансовым и производственным показателям компаний. Баффет покупает не просто акции, а успешный бизнес, который стоит за этими ценными бумагами. При этом он предпочитает те активы, которые, по его мнению, на момент покупки недооценены.

Следуя своему принципу, он постепенно приобретал крупные пакеты акций надежных кампаний. По информации журнала «Бизнес Уик», стоимость акций «Кока-кола», купленных Баффетом за 1,3 млрд долларов, сейчас составляет 13,4 млрд долларов, пакет «Жилетт», находящийся в собственности ВН, подорожал с 600 млн до 4,6 млрд долларов. А потраченные на «Вашингтон Пост» 11 млн долларов теперь превратились в 1 млрд. Главный принцип, который лежал в основе его успеха, известен — Баффет никогда не спекулировал акциями. Он, как выражаются аналитики, их «прочно инвестировал».

Исследователи его «стиля» в инвестировании выделили несколько основных «секретов» успеха У. Баффета:

  • -инвестируйте в реальные ценности- в компании, выпускающие нужные людям продукты;
  • -инвестируйте в компании с эффективным менеджментом; -используйте проверенную информацию, изучайте финансовую отчетность, модель бизнеса компании, корпоративные цели и стратегии их реализации, финансовую устойчивость и платежеспособность [3] . Н. Росс, резюмируя, все же говорит: « Сегодня Баффет выступает на собраниях акционеров своей компании, пишет комментарии к годовым отчетам и читает лекции в университетах и колледжах. Может быть, кто-то из его слушателей станет новым Уорреном Баффетом. Но пока он абсолютно уникален, поскольку никому еще не удалось повторить его предпринимательский успех в инвестиционном бизнесе» [4] .

Баффет известен своими высказываниями. Весь мир облетела его цитата: «Если вы все такие умные, то почему тогда я такой богатый?» Кроме того, Баффет приверженец устоявшихся собственных вкусов. Он вкладывает деньги только в те компании, продукции которых он сам отдает предпочтение. В его портфеле есть крупные пакеты «Кока-кола», «Жилетт», «Вашингтон Пост», «Америкэн Экспресс», «МакДональде» и даже «Уолт Дисней». 80-летний бизнесмен начинает свой день с бокала «Кока-кола», питаться предпочитает гамбургерами, бреется лезвиями «Жилетт», за завтраком читает газету «Вашингтон Пост» и расплачивается за все это по карте «Америкэн Экспресс». Оригинальность Баффета и его личностных предпочтениях и качествах. Любимый мультфильм Уоррена Баффета — «Утиные истории» Уолта Диснея. Главный герой мультфильма, утка-миллионер Скрудж МакДак, любит повторять слова, авторство которых приписывают самому Баффету: «Сэкономленный доллар — заработанный доллар». Баффет скромен в быту, пользуется старыми, добротными предметами, носит простую, удобную одежду.

Успех Баффета еще и в том, что даже в возрасте он сохраняет уникальные математические способности. Он может просчитывать в уме самые сложные математические комбинации и манипулировать многозначными числами. В 2006 году Баффет предсказал крушение американского рынка недвижимости, который он называет мыльным пузырем. В течение 2007-2008 годов наблюдалось резкое падение цен, темпов строительства и объемов продаж. Началось массовое отчуждение недвижимости за долги по ипотеке. В начале 2009-го падение цен на жилую недвижимость по сравнению с январем 2008-го составило 19%, а с пиковыми показателями 2006 года — 29%. Баффет оказался в очередной раз прав.

Уже в зрелом возрасте Баффет начал играть на курсе валют. В 2003 г. он вложил деньги в 13 иностранных валют. Баффет предсказывал, что доллар будет падать, и был прав. Осенью 2004 года Баффет снова спрогнозировал скорое падение доллара и посоветовал американцам вкладывать деньги в евро. Реакция последовала незамедлительно — мировые центральные банки (в том числе, кстати, и российский) стали понемногу дифференцировать свои валютные резервы и в периоды укрепления доллара скупать евро.

Минимизация рисков — один из краеугольных камней стратегии Баффета. По его собственному признанию, он скорее откажется от интересного приобретения, нежели пойдет на увеличение долгового бремени своей компании. Баффет полагает, что одним из главных зол, наносящих ущерб современной экономике, является неправильная система распределения вознаграждений среди участников финансового рынка. По его мнению, значительная часть транзакций на фондовом рынке рекомендуется и производится ради личного обогащения посредников — различного рода брокеров и трейдеров. Стратегия Баффета изложена в 13 принципах корпоративного управления, сформулированных им в 1983 году. Уоррен Баффет рассматривает себя, других руководителей компании «Беркшир» и акционеров компании не как стороны сделки по купле-продажи акций, а партнеров, совместно инвестирующих свои средства в акции. Это чувство общности, вырабатываемое как особая стратегия бизнеса Баффета, прежде всего привлекает к нему многочисленных инвесторов.

Еще одна мощная фигура современного финансового мира- Джордж Сорос. Джордж Сорос — американский финансист, инвестор и филантроп.

Сторонник теории открытого общества и противник «рыночного фундаментализма». Его деятельность вызывает неоднозначную оценку в разных странах и различных кругах общества. Инвестор и спекулянт Джордж Сорос также получил известность, как «человек, обрушивший банк Англии». Джордж Сорос- необыкновенно влиятельный человек, успешный спекулянт и инвестор, и, несомненно, яркий финансовый гений современности. Р. Слейтер, исследуя его жизнь и успех, попытался раскрыть секрет его влияния: «Теория Джорджа Сороса раскрывает только часть его инвестиционных секретов, это всего лишь концепция, объясняющая как, по кго убеждению, функционируют финансовые рынки. Однако эта концепция не раскрывает его собственных секретов. Эти секреты Сорос держит при себе. Интеллектуальный анализ позволил ему добиться определенных результатов. Однако после этого в игру должна вступить интуиция» [5] .

Джордж Сорос (Дьердь Шорош) родился в Будапеште 12 августа 1930 году в небогатой еврейской семье . В школе Джордж учился то хорошо, то плохо. В годы второй мировой войны (она началась, когда когда Джорджу было 9 лет), он помогал отцу изготовлять фальшивые паспорта и другие официальные документы, принятые при оккупационном режиме. Их деятельность спасла жизнь членам его семьи и многим другим людям, тогда как сотни тысяч евреев были уничтожены . Осенью 1945 года вернулся в школу, но считал, что нужно немедленно уезжать из Венгрии на Запад. Осенью 1947 г., в возрасте 17 лет, Джордж покидает Венгрию. Сначала он уезжает в Берн, Швейцария, но вскоре переезжает в Лондон, а затем- в США.

В 1949 году Джордж Сорос поступил в Лондонскую школу экономики. Он посещал некоторые лекции Гарольда Ласки и Джона Мида. Получив диплом экономиста, Джордж Сорос с трудом ищет работу. После долгих стараний и смены мест неподходящих для карьерного роста, он был приглашен вбанк «Сингер энд Фридлендер» на место стажёра. Сорос с радостью согласился, но вскоре решает уехать в США.

В США Сорос с помощью протекции лондонского коллеги устраивается на работу в инвестиционную фирму Ф.М. Майера; Сорос стал заниматься валютным арбитражем. В 1963 году Сорос стал работать в «Арнольд энд Блейхредер» — одной из ведущих американских компаний в области инвестиций за рубежом. Его широкие связи в Европе и умение свободно общаться на пяти языках, включая немецкий и французский, очень пригодились ему для успешной работы в этой области. В 1967 году он сумел убедить руководство «Арнольд энд Блейхредер» учредить несколько офшорных фондов и доверить ему руководство ими.

Первый фонд, названный «Ферст игл» Сорос основал в 1967 году. Второй, хедж-фонд «Дабл инг» возник в 1969 году. Собственный бизнес Джордж Сорос основал на собственные средства- он сумел накопить для этого 250 тысяч долларов. Но его делу очень помогли европейские связи; вскоре в бизнес Сороса поступили еще шесть миллионов долларов от европейских партнеров. Соросу удалось привлечь международную клиентуру из числа богатых арабов, европейцев и латиноамериканцев. Как и многие офшорные фонды, «Дабл игл» был зарегистрирован на острове Кюрасао (Антильские острова, Нидерланды), где оказывался недосягаемым для налогов, что не мешало Соросу руководить бизнесом из США. В 1970 е гг., когда было тяжелое время для инвестиционного бизнеса, Сорос сумел не только удержаться на плаву, но и оказаться в плюсе. С января 1969 года по декабрь 1974 года акции фонда выросли в цене почти втрое — с 6,1 млн. до 18 млн. долларов. В

1976 году фонд Сороса вырос на 61,9 %. Потом в 1977 году, когда индекс Доу-Джонса упал на 13 %, фонд Сороса вырос ещё на 31,2 %.

Сорос сделал ставку в основном на европейский бизнес, он скупал японские, канадские, голландские и французские акции, с перевесом в ту или иную сторону в зависимости от международной политики и состояния дел в национальной экономике в целом. Например, в 1971 году четверть всех активов его фонда была вложена в японские акции. В 1979 году Сорос переименовал свой фонд «Дабл игл» в «Квантум» К1980 году, через 10 лет после создания хедж-фонда «Добл игл» («Квантум»), Сорос добился небывалого прироста стоимости активов — на 102,6 %. К тому времени их цена выросла до 381 млн. долларов. Личное же состояние Сороса к концу 1980 года оценивалось в 100 млн. долларов. Но успех бизнеса Джорджа Сороса не мог быть вечным; в 1981 году акции фонда «Квантума» упали в цене на 22,9 %. Впервые Сорос не мог показать прибыль своего бизнеса. Он сделал соответствующие выводы и пригласил на должность управляющего «свежую кровь»- Джима Маркеса, 33-летнего вундеркинда из штата Миннесота. Там Маркес был управляющим крупным взаимным инвестиционным фондом «Ай-Ди-Эс прогрессив фонд» в Миннеаполисе. После кадровых перестановок к концу 1982 года фонд «Квантум» вырос на 56,9 %, увеличив стоимость активов со 193,3 млн. до 302,8 млн. долларов. В конце 1983 году Сорос и Маркес пожинали плоды успехов: активы фонда возросли на 24,9 % или 75,4 млн. долларов, достигнув суммы 385 532 688 долларов.

Доходы Сороса росли. Он много времени проводил за границей, и от разумных вложений стал часто переходить к открытым спекуляциям, которые давали ему быстрый и большой доход. За 1985 год Джордж Сорос заработал 93,5 миллионов долларов. В «черную среду» 16 сентября 1992 года Сорос открыл короткую позицию на фунт стерлинг объемом более $10 млрд., заработав за один день более $1,1 млрд. В результате операций Сороса Банк Англии был вынужден был провести массированную валютную интервенцию и, в конечном счете, вывести фунт стерлингов из механизма регулирования курсов валют европейских стран, что привело к мгновенному падению фунта по отношению к основным валютам. Именно с этого момента Сорос стал упоминаться в прессе как «человек, обрушивший Банк Англии». В 1993 г. по оценке журнала «Файнэншл уорлд» Джордж Сорос стал самым удачливым предпринимателем с Уолл-стрит. Возможно, наиболее яркой чертой характера Сороса, лучше всего объясняющей его таланты инвестора, является умение найти деловых партнеров и оказаться полезным и интересным могущественной верхушке «правителей мира». Это некий закрытый клуб, включающий верхушку международного финансового сообщества. В него входят политические и экономические руководители самых богатых государств: премьер-министры, министры финансов, директора центральных банков. По приблизительным оценкам, их общее число не превышает две тысячи человек, рассеянных по всему ми- РУ-

Но успех Сороса не всегда был непрерывной линией. С 1997 года у Сороса начинаются неприятности. Его инвестиции оказываются убыточными. Первая ласточка- приобретение контрольного пакета акций российской компании “Связьинвест” (в 1998 году он сам назвал это вложение «главной ошибкой своей жизни»). Возможно, поэтому Сорос открыто проявляет неприязнь к России. В 1997 г. Сорос и Потанин создали офшор «Мастком», заплатив за 25 % акций ОАО «Связьинвест» 1,875 миллиардов долларов, однако на конец кризиса 1998 года цена акций стоила уже в несколько раз меньше и Сорос в 2004 году продает акции фирмы за 625 миллионов долларов компании «Аксез Идастриз». В этом случае он изменил своему основному правилу быть беспристрастным игроком! Проданные Соросом акции вскоре взлетели и покупатель перепродал их за 1,3 миллиард долларов компании «Комстар- ОТС», входящей в АФК «Система». Но самый большой убыток этого года-слух о том, что Сорос теряет финансовое чутье. Этот слух волной прокатился вделовых кругах Европы и Америки. 1999 г. стал черным для Джорджа Сороса. Тогда стало известно, что «Квантрум фонд» всего за меньше чем за год потерял почти миллиард долларов ( за счет попытки сыграть на понижение акций Интернет-компаний. Но ожидания Сороса не оправдались- акции, наоборот, росли бешеными темпами. Ещё $300 000 000 Сорос потерял, сделав ставку в 1999 г. на рост курса евро). В счет гигантских потерь Сороса в 1999 г. можно отнести $500 000 000 его инвестиционных фондов. Всего за шесть месяцев 1999 г. Сорос потерял полтора миллиарда, а за первый квартал 2000 года — около $5 млрд. В итоге он закрыл хедж-фонд и переключился на благотворительности Сорос еще в 1979 г. открыл благотворительный фонд «Открытое общество»; в 1988 г. в СССР был открыт фонд «Культурная инициатива»(вскоре закрытый по причине нелегитимного распоряжения финансами).С 1996 по 2001 г. Фонд Сороса вложил в проект «Университетские центры Интернет» около 100 миллионов долларов, в результате чего на территории России появились 33 интернет-центра. . В конце 2003 года Сорос официально свернул финансовую поддержку своей благотворительной деятельности в России. Всего в год Сорос тратил около 300 млн. долл, на благотворительность. Он также сторонник однополых браков и легализации марихуаны.

Сейчас модно анализировать секреты успеха выдающихся финансистов, попробуем сделать это на примере Джорджа Сороса:

Образ действий Джорджа Сороса проистекает из сочетания его личных качеств, которое может оказаться просто неповторимым:

  • -он обладает острым природным умом;
  • — он очень решителен;
  • — Сорос имеет крепкую нервную систему и не боится идти на
  • -он бесстрастен, по крайней мере, внешне, что помогает ему на сделках;
  • -Джордж Сорос обладает незаурядной интуицией .

Арнольд Бернхард -финансовый гений, входивший в список 400 богатейших американцев по версии журнала «Форбс».

Он родился 2 декабря 1901 года в Нью-Йорке в семье иммигрантов из Германии и Румынии (его отец был немцем, а мать- румынкой). Он учился в Высшей школе Стивесант, но не окончил школу. Тем не менее, высокие оценки дали ему возможность впоследствии окончить с отличием Уильямс Колледж. Бернхард был разносторонним деятелем: он работал театральным критиком в «Тайм», был театральным сценаристом. Но эти виды деятельности не принесли ему финансового успеха. Арнольда Бернхарда с равным успехом можно отнести к гениям и довоенного, и послевоенного периода XX в. Но т.к. самый большой финансовый успех ожидал его в 1960-80-е гг., автор относит его к гениям послевоенной эпохи.

Некоторое время Бернхард работал на Джесси Ливермора, знаменитого спекулянта на рынке ценных бумаг, затем перешел в «Муди

Инвесторе Сервис», где выполнял обязанности аналитика и ответственного брокера. В 1931 году, в период Великой депрессии, он потерял эту работу и основал собственное дело- компанию «Арнольд Бернхард и Ко», куда привлек старых клиентов.

Дело пошло хорошо. Сегодня «Валью Лайне» выступает в качестве инвестиционного консультанта для 14 взаимных фондов, а также управляет деньгами пенсионных фондов и других клиентов с совокупным активом в размере около 7 миллиардов долларов.

На протяжении полувека Бернхард возглавлял созданную им компанию и контролировал выпуск « Валью Лайн Инвестмент Сур- вей», инвестиционного обзора, в котором еженедельно публикуется информация о состоянии 1700 акций по их прогнозируемым рыночным показателям. Эта компьютерная система основана, главным образом, на рыночной истории рассматриваемой компании и ее потенциальных возможностях, и более 134 тысяч подписчиков готовы ежегодно платить по 495 долларов за доступ к этому обзору. Его нововведения в области прогнозирования рынка в свое время бросили вызов другим брокерским конторам на Уолл-стрит, использовавшим более традиционные техники. Его подход также противоречит «гипотезе эффективного рынка», в основе которой лежит теория, гласящая, что важная информация так быстро отражается на рыночной стоимости ценных бумаг, что попытка работать с долгосрочной перспективой обречена на поражение.

С самого первого выпуска инвестиционного обзора в 1936 году, Бернхард на основе личного опыта стремился выработать беспристрастный метод оценки стоимости акций. Первоначально он использовал отдельные математические уравнения для каждой компании, но в середине 60-х, работая с Сэмюэлом Эйзенштадтом, его главным статистиком, Бернхард придумал, каким образом можно применить одну формулу к целому ряду акций. Успех его вычислений позволил стать изданию «Валью Лайн Инвестмент Сурвей» непременной составляющей финансового мира, несмотря на то, что и обзор не полностью защищен от ошибок — самая крупная из них касалась перспектив нефтяного рынка в 1981-м.

Несмотря на строгую корпоративную дисциплину, компания Бернхарда стала стартовой площадкой для сотен прекрасных аналитиков, финансовых менеджеров и брокеров. В апреле 1985 года стало известно, что после выхода Бернхарда на пенсию управление «Валью Лайн Инк.» перейдет к его дочери Джин Бернхард Баттнер, ставшей президентом и главным операционным директором компании. Ее брат- близнец Арнольд ван Ховен Бернхард некоторое время работал в компании, но не участвовал в управлении ею.

Арнольд Бернхард скончался 22 декабря 1987 года, в возрасте 86 лет, оставив большую и крепкую семью.

Питер Бёрнстайн- один из самых известных инвесторов XX века не только в США, но и в мире. Он автор ряда бестселлеров, раскрывающих секреты инвестирования, преподаватель ряда колледжей и университетов, создатель консультационной фирмы «Питер Л.Бернстайн Инк.» и основатель журнала «Джорнэл оф Портфолио Мэнеджмент». Для многих современных бизнесменов его книги стали откровением, с помощью которого они изменили взгляд на такие вещи, как современное предпринимательство, риски, инвестиции, планирование и ожидание результата.

Питер Бёрнстайн практически никогда не был новичком в инвестировании; он родился в семье инвестора и после смерти отца стал работать в компании, где тот был соучредителем (Бернстайн-Маколи). Но в ситуации последствий Великой депрессии он мало зарабатывал, и выбрал собственную стратегию- выбирать молодые, перспективные направления, идти на риск, соединять инвестирование с наукой. Перемены наступили не сразу. В 1973 году он основал собственную консультационную фирму. Ее клиентами стали главным образом институциональные инвесторы. Другим изменением в инвестиционном мире, свидетелем которого он стал, стало исчезновение сбалансированных управляющих капиталом. Риск и волатильность — две темы, к которым он обращается в работе с чисто американским названием: «Является ли долгосрочное инвестирование теорией или просто чушью собачьей?»

Более известна его работа «Против богов. Укрощение риска», которая вышла в России в переводе в 2006 г [6] . В этой работе, посвященной роли риска в нашем обществе, Питер Бернстайн доказывает, что освоение методов оценки риска и контроля над ним является одной из главных особенностей нашего времени, отличающих его от более ранних эпох.

Бернстайн стоит на позиции, что риск — это прежде всего выбор. нежели жребий. Автор учит взвешивать риски; он обращается к истории и рассказывает о плеяде мыслителей, чья замечательная проницательность помогает нам научиться ставить будущее на службу настоящему. Показав миру, как надо понимать и измерять риск и оценивать его последствия, они превратили деятельность в условиях риска в один из важнейших катализаторов прогресса современного западного общества. Изменение отношения к риску, обусловленное их достижениями, стимулировало страсть человека к игре и коммерческому риску, способствуя подъему качества жизни и технологическому прогрессу, считает Питер Бёрнстайн. Но для него важна не только практика современных финансов, но и теория, понимание, на чем строится современный финансовый рынок. «Идеи, модели, концепции и системы, составляющие теоретическую структуру современной науки о финансах, которую я в совокупности называю Фундаментальными Идеями, возникли в период с 1952 по 1973 гг. Почти все они обязаны свои появлением Маршаллу, и лишь немногие- Кейнсу» [7] .

Один из самых удачливых инвесторов и управителей фондов- Джон К. Богл, управляющий компанией взаимных фондов, основатель «Вэнгард Групп, Инк.» ( 1974 г.).

Богл родился в семье потомственного бизнесмена. Его дед основал «Америкэн Кэн», но его отец потерял семейное состояние в годы Великой депрессии. Богл получил хорошее образование в Принстоне, дипломную работу он написал по взаимным фондам. После обучения Богл начал карьеру в «Уиллингтон менеджмент», где убедил своего работодателя основать «Виндзор фанд». Богл выступает за индексные фонды, потому что верит в эффективность рынка. В 1976 году он создал фонд «Индекс Траст 500», который был смоделирован на S&P 500. В течение следующих 15 лет его доходы превосходили 85 процентов всех диверсифицированных фондов акций. Хотя Богл признает, что существуют отдельные управляющие капиталом, которые могут побить индексные фонды. Проблема инвестора найти их заранее. Богл искренне верит в необходимость для инвестора быть всегда в курсе всех проблем развивающегося рынка. В своей работе «Мандат для акционеров фондов» он излагает свои четыре правила:

  • 1. быть разумным;
  • 2. быть бережливым;
  • 3. быть активным;
  • 4. быть скептически настроенным.

За 20 лет Богл смог довести активы своей компании («Вэнгард групп, Инк.) до 100 миллиардов долл. , а в течение 1990х гг.-удвоить эту цифру. Джон К.Богл- сторонник всемерной экономии. Один из ключей к успеху Богла — снижение затрат. Например, стоимость среднего фонда «Вэнгард» составляла менее трети средней по отрасли величины. Одна из причин в том, что Богл и его компания придерживаются концепции индексных фондов, которыми они успешно управляют при примерно одной пятой средней величины затрат. Помимо значительного переложения на компьютеры аналитических и трансакционных задач, Богл добивается снижения затрат и с помощью всемерной экономии в быту,в офисе, в создании условий для персонала фирмы. Известен Богл и своими работами, в которых раскрывает секрет своего финансового успеха [8] .

Финансовым гением современности является Эдвард К. Джонсон II (1898-1984)-основатель «Фиделити Мэнеджмент энд Ресерч Компани» -самой крупной компании взаимных фондов в США. В 1971 г., когда он передал созданную им компанию сыну, она имела 14 фондов и управляла приблизительно двумя миллиардами долл.

Эдвард К.Джонсон II

Джонсон начал свою инвестиционную карьеру в 1920-е годы. В отличие от многих своих коллег он не был сторонником научного подхода, а полагался больше на интуицию. По словам его сына Эдварда III, Джонсон всегда поддерживал неортодоксальное мышление. Ключом Джонсона к успеху было контрарианство; он подстраивался к рыночным силам, и, когда люди были робкими, он был смелым, и наоборот. В работе «Контрарианский подход к работе на фондовом рынке» [9] он объясняет, почему вы должны уделять внимание собственной интуиции.

Известным финансовым деятелем второй половины XX в. был Филипп Карре (1896-1998). Филипп Карре- инвестор, основатель одного из первых взаимных фондов — «Пионер Фонд» (1928). Получил диплом химика в Гарвардском университете,закончил летные курсы. После Первой мировой войны, на которой он так и не успел побывать, Карре долго путешествовал по стране, прежде чем осел в Сиэтле. Там он занялся продажей облигаций, но вскоре перебрался в Бостон. В Бостоне он устроился работать в деловое издание «Бэрроне». Во время своей работы в журнале он пришел к идее объединения денег для целей инвестирования, поэтому в 1927 году он ушел из газеты, чтобы управлять 25.000 долл, доверенных ему близкими. В 1928 г. создал «Пионер Фонд», которым управлял более 30 лет. В 1963 г. Карре продал свой первый фонд и создал фирму по управлению капиталом со своим именем («Карре и Ко»). В 1990-е гг., возрасте 101 года, он все еще ходил в офис.

Карре- сторонник длительных инвестиций. Он отрицает быстрый доход. Кроме того, он ищет инвестиции повсюду, смотрит на вещи, что его окружают. Большой доход(1:33) принесли ему акции косметической компании «Нейтроджена», которые он впоследствии продал компании Джонсон и Джонсон. Характерной чертой Карре было то, что он осторожно относился к прогнозам, не доверял оптимистическим аналитическим отчетам и искал компании-лидеры в своей отрасли, которые разумно реинвестировали свои деньги. В статье «Когда спекуляция становится [ » он предлагает «Двенадцать заповедей спекулянта», включая и такую, как «будь скор в принятии убытков, не спеши с получением прибылей».

К финансовым гениям второй половины XX в. можно отнести и Питера Линча. Питер Линч — великий менеджер и финансовый аналитик, управленец «Маджеллан Фонд», принадлежащего «Фиделити». [10]

Линч вырос в простой семье, рано остался сиротой и вынужден был работать с 11 лет в спортивном загородном клубе, где прислушивался к разговорам деловых людей. Линч получил бесплатную стипендию в “Бостон колледж”, затем учился в Уортоне, где получил MBA. В 1969 г. Линч был принят в “Фиделити”. Он начал работу исследовате- лем-аналитиком, специализируясь на металлургической промышленности. В 1974 году его повысили до должности директора исследовательского отдела, а три года спустя назначили руководителем фонда “Мад- желлан”. Когда Линч возглавил его в 1977 году, фонд имел акции всего 45 компаний, стоимостью около 20 млн. долл. К тому времени, когда он в 1990 году отошел от активной деятельности в «Фиделити», фонд поместил свои активы в 1200 предприятий и стоил почти 13 миллиардов долларов. Посещая более 500 компаний в год и проводя интервью с сотнями людей из сферы бизнеса, Линч научился обращать любую мелочь в прибыль. Ряд его инвестиций, кроме взвешенного подхода, опирался еще и на личные пристрастия. Но все они были удачными. Он предпочитал простые, понятные инвестиции и выбирал компании, необходимые в каждодневной жизни людей, например- похоронные бюро. В своем эссе «Охота на десятикратницу [11] » он показывает, как одна из таких мелких компаний запросто может превратиться в прославленную компанию, чьи акции потенциально могут вырасти в десятикратном размере. Питер Линч известен своими советами начинающим инвесторам. Они достаточно простые и разумные, их легко запомнить. Вот, например: «Избегайте привязываться к тому или иному победителю, не теряйте бдительности, не прекращайте следить за историей компании. повод для беспокойства есть всегда. не пытайтесь объять необъятное. Хотя я не раз упускал десятикратницу, это не помешало мне пе- реигрывать рынок . будьте восприимчивы к новым идеям» .

Современным финансистам известна фамилия Меламеда. [12]

Лео Меламед-будущий финансовый гений- родился в 1932 г. в Польше. В 1939 г.он и его семья бежали из Польши в Литву, но в предвоенные годы остаться там не смогли и через Россию уехали в США . В 1950 году он поступил в Университет штата Иллинойс, где начал учиться на подготовительных курсах — сперва на медицинском, а затем на юридическом. После этого он поступил на юридический факультет, и, совмещая обучение с работой в юридической фирме «Меррилл, Линч, Пирс, Феннер и Бин». В то время он еще не разбирался в азах бизнеса и, попав в операционный зал Чикагской товарной биржи, вспоминает он: «Я оказался Алисой, входящей через зеркало в мир не одного, а сотен Безумных Шляпников». Но вскоре он освоился и начал самостоятельную торговлю на 3000 долл., взятые взаймы у отца. Меламед активно занимался бизнесом и был избран в совет управляющих «Мерк» в 1967 году. В 1969 г. он стал ее председателем , и сосредоточился на реформах и улучшении самоуправления.

В настоящее время Меламед- один из наиболее известных фигур в финансовом мире . Его заслуга- кардинальное обновление торговли фьючерсами на Чикагской товарной бирже.

Финансовым гением, несомненно, обладает Майкл Стайнхард.

Он родился в 1940 г. в семье ювелира,в Бруклине, Нью-Йорк. Майкл Стайнхард признан одним из лучших инвесторов своего времени. В 1995 году, на момент объявления о его уходе в отставку, среднегодовая доходность его фондов была около 24 процентов. Уже в детстве он получил в подарок акции и вложил их в местное отделение «Меррилл Линч». Доход от акций он использовал для покупки новых акций. В 16 лет Стайнхард пошел учиться в школу Уортона в Университете штата Пенсильвания, где за три года закончил свою базовую университетскую программу, после чего начал карьеру на Уолл-стрит. В 26 лет, вместе с 2 друзьями, он основал свою фирму с капиталом в 7,7 млн. долл.

Майкл Стайнхард стал гением управления хеджевыми фондами. Он предпочел их взаимным фондам, т. к. они не так зарегулированы и могут участвовать в коротких продажах, быстрее оборачивая капитал инвесторов и, соответственно, прибыль владельца. По утверждению самого Стайнхарда, хеджевые фонды относятся к очень динамичному типу фондов.

Филипп А. Фишер (1907-2004)-легенда финансового мира, проявивший свой финансовый гений и в первой, и во второй половине XX в. Но, так как его финансовые приращения наиболее известными становятся во второй половине XX в., отнесем его к этому периоду.

Родился в семье врача. В 15 лет поступил в колледж и продолжил обучение факультете бизнеса Стэнфордского университета. Послу университета работал в должности аналитика ценных бумаг в одном из банков Сан-Франциско. Затем он перебрался в фирму, работавшую на фондовой бирже, но крах 1929 года пустил его карьеру под откос. В 1931 году он основал свою собственную фирму «Фишер энд Ко» .В своей фирме он применил новый подход к бизнесу- сделал ставку на людей и организации. Он обращает большое внимание на менеджмент и новаторство и отрицает управленческий подход, при котором страдают люди. За свою удачную деятельность Фишер получил кличку «Гигант инвестирования». Еще одно из его предпочтений в бизнесе- долгосрочное инвестирование. Например, он держал «Фуд машинери корпорэйшн» , одно из своих первых приобретений 1931 года, до 60-х годов, когда, наконец, продал часть акций. Другие бумаги, которые он держит десятилетиями, включают «Техас инструменте» и «Моторола». Его стратегия в сочетании с внимательностью к человеческому фактору помогла ему достичь высот в бизнесе и заслуженно получить репутацию финансового гения. Исследователи считают, что Филипп А.Фишер по достоинству считается «героем нашего времени, который внес большой вклад в развитие инвестиционного анализа [13] ».

Еще одна великая фигура современности на финансовом и биз- нес-рынке-Билл Гейтс.

История успеха Билла Гейтса напоминает американскую мечту. Усиленно работая, он достиг не только процветания компании, а еще звания одного из самых богатых людей на земле. Сейчас состояние Гейтса составляет около 57 млрд, долларов списке богатейших людей мира за 2020 год, ежегодно публикуемым журналом «Форбс» Билл Гейтс занял второе место, с состоянием $ 56 млрд. Характерно, что Билл Гейтс проявил себя не только как талантливый IT-срециалист, но и как удачливый инвестор. Он стал инвестором в 2004 г., когда связал свои финансовые интересы со знаменитым Уорреном Баффетом. Они совместно организовали «Беркшир Хатуэй». Это компания, которая сочетает фонды «Джейко» (автомобильное страхование), «Бенджамин Мур» (краски) и «Фрут и лум» (текстиль). В свое время Гейтс приобрел пакет акций «Бозелл» — биотехнологической компании. Равно как и его корпорация является своеобразным фондом, в которую инвестирует весь мир.

В 2005 г. Гейтс получил титул Рыцаря-Командора (аналог рыцарского звания для неграждан Великобритании) Превосходнейшего Ордена Британской Империи, за его вклад в предприятия Великобритании и его усилия по уменьшению нищеты в мире. Журналисты и аналитики собрали высказывания Билла Гейтса, которые также можно отнести к секретам его успеха.

11 правил Билла Гейтса

Жизнь не справедлива — привыкайте.

Общество совершенно не волнует Ваша САМООЦЕНКА. От вас ждут ДОСТИЖЕНИИ прежде всего.

Вы НЕ БУДЕТЕ зарабатывать $60,000 в год сразу по окончании школы. Вы не станете вице-президентом с личным водителем, пока вы не заработаете на то и другое.

Если вы думаете, что учитель слишком суров по отношению к вам, — это еще цветочки. Подождите, пока у вас появится босс.

Жарить гамбургеры — ниже вашего достоинства? Ваши дедушки и бабушки считали совсем по-другому. Для них жарить гамбургеры было возможностью зацепиться в этой жизни.

Если у вас что-то не вышло, это не вина ваших родителей, так что не надо хныкать, УЧИТЕСЬ на своих ошибках. Измените отношение к неудачам.

Родители не всегда были такие скучные, как вам сейчас кажется. Может быть постоянная забота о вас сделала их такими? Они вас кормят, одевают, постоянно слушают какие вы замечательные. Так что прежде чем критиковать поколение своих родителей, начните с себя.

Быть может в вашей школе не корректно открыто называть неудачника неудачником и в вашей школе уже не осталось неудачников, но не в жизни. В некоторых школах уже не возможно остаться на второй год, потому что вам дается СТОЛЬКО попыток СДАТЬ экзамены, сколько необходимо для перевода в другой класс. В жизни все СОВСЕМ по-другому.

Жизнь не делится на семестры. У вас не будет летних каникул, и ваш работодатель не будет помогать вам НАЙТИ СЕБЯ. Вам придется делать это самим в свое свободное время.

В телевизоре не показывают НАСТОЯЩУЮ жизнь. В реальной жизни не получится весь день сидеть в кафе и болтать с друзьями.

Поласковее с «ботаниками». Один из них может оказаться вашим боссом после окончания школы.

В последнее время все большее значение в финансовом бизнесе приобретают женщины. К таким относится, например, Э.Д. Уильямсон Эллен Даглас Уильямсон родилась в 1905 году в штате Айова, в 1927 году окончила престижный Вассар-Колледж и начала практическую деятельность по инвестированию, торговле и игре на бирже. По собственному выбору Уильямсон прошла подготовку в школе по работе с облигациями «Гэренти траст компани» и в течение 26 лет была директором фармацевтической компании «Хэйзелтайн энд Перкинс».

На взлете своей карьеры, в 1965 г. она написала книгу- «Попросту об Уолл-стрит — нетрадиционное руководство для прибыльного инвестирования», где доступным языком раскрывала секреты успешного инвестирования. Один из ее советов-опираться на опыт и советы успешных людей, причем нескольких одновременно. Но, тем не менее, она также считала, что индивидуумы могут сделать весьма немногое для контролирования своего собственного будущего и призывала прежде всего руководствоваться в финансовых операциях и инвестировании здравым смыслом. Главное, что приводит к успеху, считала Эллен Уильямсон- это яростное стремление достичь победы, талант финансиста и работа над ошибками, а также-терпение «Есть еще одно качество, необходимое для самостоятельного инвестирования-терпение»,-говорит Эллен Уильямсон [14] . Она предупреждает: акции и эмоции несовместимы. Советы Эллен Уильямсон на первый взгляд кажутся действительно «простыми»; но собранные вместе, они работают и помогают достичь победы в инвестиционном деле. Стоит отметить, что многие из ее советов касаются психолого-эмоциональной сферы бизнеса.

Эбби Джозеф Коэн- также один из примеров осуществленной успешной карьеры. Ее несомненно, можно отнести к одной из самых талантливых женщин-финансистов США конца XX- начала XXI вв.

Эбби Коэн родилась в 1952 г., в одном из самых небогатых районов Нью-Йорка- Квинсе. После окончания средней школы в Квинсе в 1969 году, Коэн поступила в Корнелльский университет, где специализировалась по экономике и вычислительной технике. Стоит заметить, что женщинам в США, особенно не имеющим значительной стартовой поддержки с начала обучения, стоит в первую очередь задуматься о практическом применении полученных знаний и диплома после окончания университета. Поэтому параллельно экономическим дисциплинам Эбби Коэн изучала вычислительную технику.

Закончив университет, Эбби Коэн получила работу младшего экономиста в Федеральном резервном управлении в Вашингтоне, федеральный округ Колумбия, и продолжала учиться, получив со временем ученую степень магистра экономики в университете Джорджа Вашингтона. Эбби Коэн приняла решение не оставаться долго на государственной службе; ей хотелось управлять финансами более самостоятельно и активно. В 1976 году она перешла к «Т. Роу прайс ассошиэйтс», где стала работать аналитиком. Но уже в 1980-е она вернулась из Вашингтона в Нью-Йорк и стала инвестиционным стратегом в фирме «Дрексел Бёрнэм Лэмберт».

Эбби Коэн, работая в этой фирме, разработала свой метод прогнозирования, включающий изучение экономики, отдельных компаний и глобальных вопросов. Она также приспособила свои модели к изменяющимся временам — урок, полученный во время работы в Федеральной резервной системе. Эбби Коэн считала, что одна из основных особенностей современного периода-изменяющаяся природа деловых циклов, ставших, как она полагает, длиннее и менее восприимчивыми к радикальным колебаниям. В итоге Эбби Коэн сделала себе имя в качестве признанного рыночного аналитика и выдающегося быка Уоллстрита в 1990-е годы и остается признанным гением в области финансов и в начале XXI столетия. Ее заслуга в том, что она ясным, простым языком выносит на суд общественности свой анализ состояния дел на финансовом рынке-анализ, в котором и специалистам-то разобраться не так уж просто. Отслеживая в целом современную тенденцию в инвестировании, Эбби Д.Коэн пишет: « Начиная с конца 50-х гг., когда доходы по обычным акциям в последний раз превысили доходы по облигациям, инвесторы, инвесторы все больше вкладывают в обычные акции ради роста прибылей и прироста капитала, а не дохода» [15] .

Яркой, но короткой карьерой в сфере финансов прославилась Лора Педерсен. Лора Педерсен- также, как и Эбби Коэн- выходец из небогатых слоев американского общества. Она выросла в предместьях Буффало и с юных лет проявила свой предпринимательский талант, продавая продукты с фермы своей матери. Обучение в университете штата Мичиган Лора прервала уже после первого семестра- ей приходилось зарабатывать на жизнь. Лора оставила университет ради практической работы на бирже. Она начала работать на Уолл-стрит в семнадцать лет. В двадцать лет она уже имела собственное место на Американской фондовой бирже (ее работодатель арендовал это место для нее, так как она не проходила по возрасту для владения этим местом), и была самой юной особой, имевшей свое собственное место за всю историю биржи.

В 1984 г. Лора Педерсен еще была простым клерком, меняла компании-работодателей, прежде чем осела в «Спиэр Лидс Келлогг- инвесторз компани» в качестве секретаря трейдеров, где замещала трейдеров во время их недолгого перерыва. Набравшись опыта, она стала действовать самостоятельно. За эти четыре с небольшим года она сделала для своей компании 5,3 млн. долл, прибыли, что было по масштабам того времени хорошей цифрой. В октябре 1987 года, в дни краха, она заработала 100.000 долл, в тот день, когда лопнул пузырь, но успех был кратковременным-в следующую неделю она потеряла 1,6 млн. долл. Эта потеря научила ее быть осторожной.

В целом Лора Педерсен была чрезвычайно успешна как трейдер, но ее карьера рано оборвалась. Лора Педерсен закончила свою растущую карьеру в 24 года, из-за проблем со здоровьем. Свой опыт она раскрыла в книге «Игрушечные деньги», пользующейся большим спросом в США среди молодых финансистов. Ее заслугой, по мнению автора, является то, что она способна предвидеть развитие финансового бизнеса.

В одной из своих работ Лора признавала: «На данный момент <конец 1990-х гг.-автор)трейдеры еще вне опасности и зал остается одним из немногих мест на земле- последний рубеж, где все еще существует возможность для выпускника средней школы начать работать курьером, быстро вырасти до клерка,делать ни много ни мало по 100.000 долларов в год и научиться торговать, чтобы к своему 25-летию можно было закончить работу, имея фирму по торговле ценными бумагами на многие млн.долларов [16] ». Но она подчеркивает, что современный рынок повышает требования к специалистам, и чтобы стать успешным трейдером, нужно совмещать в себе разные знания и таланты: «современные специалисты для выполнения всех функций маркет-мейкера должны быть едиными сразу в 4-х лицах- брокером, дилером, аукционистом и арбитром» [17] . И, разумеется, обладать бешеной энергией и стремлением к победе, которыми в полной мере обладала Лора Педерсен.

Мюриэль Зиберт — хороший пример женского успеха в области финансов. Она стала первой дамой, купившей место брокера на Нью- Йоркской фондовой бирже. Мюриэль Зиберт сломала стереотипы, во весь голос заявила о правах женщин и, словно ледокол, проложила им дорогу в мир, где раньше властвовали одни мужчины. Капитализация компании Мюриэль в отдельные годы доходила до 1 млрд, долларов. И по сей день ее предприятие остается крупнейшим среди всех, принадлежащих женщинам.

Мюриэль Зиберт родилась в 1932 году в американском штате Огайо. Как и предыдущие героини, Мюриэль Зиберт происходила из небогатой прослойки американского общества. Закончила школу и колледж, но после смерти отца вынуждена была искать работу и не смогла сразу поступить в университет. В 20 лет Мюриэль Зиберт отправилась в Нью-Йорк и после долгих поисков нашла работу в брокерской конторе, где начала трудиться практиканткой. Ей пришлось испытать на себе все прелести гендерного неравенства; Мюриэль Зиберт меняла места работы, набираясь опыта. На каждом из них она проявляла свой та- лант-невероятную память запоминать цифры, любовь к ним.

Мечтой Мюриэль Зиберт было начать самостоятельную работу на Нью-Йоркской бирже, но финансовые воротилы биржи всячески препятствовали появлению женщины в «святая святых» американского бизнеса. Руководство биржи попросило с нее рекордную для NYSE сумму — 450 тыс. долларов за место на бирже, полагая, что это станет непреодолимым препятствием для Мюриэль. Один из друзей одолжил ей 150 тыс. долларов, а за остальной суммой она отправилась в банк. Банкиры пообещали выдать кредит, но только после того, как Мюриэл оформит все документы на право владения брокерским местом. А биржа отказалась предоставить Мюриэль Зиберт место без денег. Друзья снова выручили ее, добыв деньги кредитами, оформленными на их имена.

Мюриэль официально приступила к работе, а еще через три года основала фирму «Мюриель Зиберт энд Ко» Ей приходилось много работать, но мало кто доверял новичку свои капиталы. Счастливый случай представился ей 1 мая 1975 года. В этот день правительство США отменило фиксированные ставки на брокерские комиссии, и многие крупные игроки повысили цены на свои услуги, кроме Мюриэль Зиберт, которая даже снизила свою комиссию. На нее ополчилась большая часть конкурентов, а клиринговый дом отказался обслуживать ее операции. В условиях тяжелейшей осады ей пришлось искать новую клиринговую компанию, причем на поиски ей отводилось всего два месяца. Если бы она не успела, то по закону могла лишиться своего бизнеса. Но, обладая сильным характером, Мюриэль Зиберт преодолела это препятствие.

Фирма «Мюриель Зиберт энд Ко» начала быстро набирать обороты, и Мюриэль Зиберт, освободив часть времени, попробовала себя в политике. Благодаря поддержке республиканской партии она получила должность суперинтенданта банковского департамента Нью-Йорка. На новой должности она провела ряд реформ: заставляла маленькие банки объединяться с крупными, под ее руководством многие управляющие сами снижали себе зарплату. Мюриэль Зиберт обладала даром финансового предвидения, поэтому еще за полгода предупреждала тот или иной банк о грядущих неприятностях. Результаты были потрясающими: до 1982 года ни один банк в Нью-Йорке не разорился.

Женщин, обладающих немалым влиянием в сфере большого бизнеса и финансов, в мире становится все больше. Оттесняя на второй план наследниц, в центре внимания оказываются энергичные топ- менеджеры компаний и банков. Но было бы неправильным считать всех наследниц мега-состояний Америки впустую прожигающими жизнь и деньги родителей. Хорошим примером успешной бизнес-леди, опирающейся в своем взлете на фамильное состояние, является Эби- гейл Джонсон.

Эбигейл Джонсон-дочь известного бизнесмена Эдварда Джонсона, возглавляющего финансовую империю «Фиделити Инвестмент».

Эбигейл получила в наследство от отца блестящие предпринимательские способности и по достоинству стала продолжателем его дела.

Она получила хорошее образование (школа Бакингэм Броун энд Ничолс». степень бакалавра в Колледже Уильяма Смита, степень магистра бизнес-администрирования (MBA) по окончании Университета в Гарварде) и прошла проверку «на прочность» в трудные времена для компании отца. Первоначально она работала простым аналитиком в компании отца (с 1988 г.). Затем стала портфельным менеджером, хотя владела лишь частью семейного бизнеса. После падения показателей «Фиделити» отец посчитал, что Эбигейл может вытянуть компанию и назначил ее вице-президентом. Она успешно справилась с задачей и подняла показатели компании. Тем не менее, компанию «Фиделити» преследовали и проблемы: к ней привлечено внимание финансового контроля из-за подозрений в подкупе и лоббизме.

Сейчас Эбигейл Джонсон является президентом «Фиделити Менеджмент энд Рисерч» — фирмы, управляющей инвестициями огромного семейства взаимных фондов «Фиделити». У компании 150 собственных фондов. Эбигейл руководит всеми аналитиками, портфельными менеджерами и трейдерами, работающими на «Фиделити». Состояние Эбигейл оценивается в 15 млрд, долл., она крупнейший акционер «Фиделити». В 2008 году Эбигейл Джонсон заняла в рейтинге «Форбс» сорок третье место.

Другая успешная женщина в области американских финансов — Линда Бредфорд Рашке. Она профессиональный трейдер и президент финансовых компаний «LBR Asset Management» и «LBRGroup Inc.»

Линда Рашке начинала свою карьеру в качестве трейдера биржевого зала, она является профессиональным трейдером с 1981 года. Работала в крупной фондовой бирже «Пасифик коаст»Приобретенный опыт позволил ей организовать компанию по управлению деньгами “LBRGroup”. Секрет ее успеха- внимание. Наблюдательность и использование советов старших товарищей на начальном этапе карьеры. Линда пыталась в разные времена опираться в своей деятельность только на приоритеты. Вначале это был «Кватрон» (простой показ ценовых котировок, который был распространен в 1980-х),который позволил ей достаточно долго держать успех, но когда прибыль начала уменьшаться, Линда попробовала новый инструмент- программное обеспечение для графического анализа (1987 г.). Он оказался неуспешным, но дал хороший урок. Сегодня Линда Рашке предпочитает сделки меньшего объема, но с большей долей вероятности получить прибыль. Практицизм, память о негативном опыте и использование новых возможностей, а также приобретенная с годами осторожность- вот секрет ее успеха.

Линда Рашке известна как автор ряда пособий для начинающих трейдеров, где она излагает постулаты своего успеха и приобретенного опыта. Из ее работ можно извлечь некоторые наиболее ценные советы. Вот некоторые из них:

  • -проводите регулярный тест системы торговли; делайте записи рыночной активности- этот анализ позволит вам в будущем предвидеть удачную позицию и успех;
  • -наличие собственной статистики и стратегии- один из слагаемых вашего успеха. Они помогают понять рынки и сосредоточиться на своей торговле;
  • -внимательно следите за многочисленными торговыми стратегиями, включая технику торговли на откатах названную “Чашей святого Грааля”;
  • -используйте индикаторы для успешной торговли; (сама Линда Рашке использует Осциллятор 3-10, 14-периодный ADX, учитывает каналы Кельтнера, привлекает 2-периодный индикатор ROC на дневных графиках, индикатор TRIN. Ее широта закрытия: 10-периодная SMA от биржевых повышений минус снижения).
  • -исследуйте собственные поведенческие модели, узнавайте себя глубже, избавляйтесь от эмоциональной неустойчивости и плохих при- вычек-это позволит вам успешнее управлять торговлей;
  • -всегда идентифицируйте специфическую проблему или вызов;
  • -изучайте модели, которые ведут к ошибкам, используйте всемерно опыт-тогда будет гораздо легче совершать ошибки с меньшей частотой;
  • -имейте торговый план каждый день. Он является страховкой от заключения спонтанных сделок. Он также защитит трейдера от использования неподходящей для данного дня стратегии, напоминая ему, что рынок меняется от периодов развития тренда к периодам изменчивости;
  • -помните о традициях и ритуалах-они являются инструментами для того, чтобы оставаться подготовленным в настоящем и может помочь в сохранении поведения трейдера, совместимого с его торговым планом.

Линда Рашке уверена, что профессиональный трейдер должен научиться различать ошибки, вызванные рыночной средой и добровольные ошибки, которые он делает сам. Она советует также иметь приятеля-трейдера, с кем они могут разделить свои ежедневные результаты и считает, что большинство трейдеров добьется большего успеха, если они будут ответственны перед кем-то за выполнение своей торговли.

Одна из самых успешных на сегодняшний день бизнес-леди, имеющих отношение к финансам- Шерил Кара Сэндберг.

Она родилась в 1969 г. в Вашингтоне, в семье еврейских выходцев из СССР. В школе Шерил демонстрировала большие успехи в математике, прилежно училась, что дало ей возможность в 1987 г. поступить в Гарвард. В 1991 году она закончила его со степенью бакалавра экономики и специальной наградой за успехи в изучении экономики. За время обучения в Гарварде Шерил Сэндберг работала ассистентом профессора Ларри Саммерса в проекте Всемирного банка, связанного с проектами здравоохранения в странах третьего мира.

Но практическая работа под руководством Саммерса не устраивала Шерил полностью; она захотела продолжить образование. Шерил поступила в Гарвардскую школу бизнеса и с успехом ее закончила, получив диплом MBA. После окончания бизнес-школы Шерил Сэндберг в течение года работала в Мак-Кинси энд Компани Затем перешла на государственную службу и с 1996 по 2001 год возглавляла кадровую службу министра финансов США Ларри Саммерса- ее старого наставника и научного руководителя.

Но государственная служба не стала приоритетом в работе для Шерил на всю жизнь; в 2002 году она приняла предложение Эрика Шмидта и стала вице-президентом Гугл по глобальным веб-продажам и операциям. Ее карьера в Гугл развивалась успешно, но Шерил Сэндберг мечтала о большем. Через шесть лет, в 2008 году она стала операционным директором Фэйсбук, перейдя в компанию Марка Цукерберга по его приглашению. Здесь ее работа была столь успешной, что ей вскоре предложили кресло в совете директоров компании; с июня 2020 года- Шерил Сэндберг-член совета директоров компании, первая женщина в совете директоров компании за историю существования Фэйсбук. Кроме того, с 2009 г. она входит в правление компании «Уолт Дисней» и в совет директоров «Старбакс». Шерил Сэндберг является борцом за права женщин, она входит в состав ряда правозащитных организаций и активно пропагандирует свой успех как показатель необходимой активности для женщин [18] [19] .

Шерил Сэндберг- успешная женщина. В 2020 г. её доход составил болееЗО млн. долл. США. В этом же году она заняла 5 место в списке «100 самых влиятельных женщин в мире» согласно версии журнала «Форбс». Шерил Сэндберг является также одной из 50 «самых влиятельных женщин в бизнесе» по версии журнала Fortune с 2008 года и одной из «25 самых влиятельных людей в Интернете» по версии издания «Бизнес Уик». Истории ее успеха посвящена книга Рида Хоффма- 2

С конца XIX в. до конца XX в. женщины медленно, но неуклонно завоевывали свое «место под солнцем» в финансовой сфере, добиваясь равенства с мужчинами на высотах бизнеса, связанного с финансами. Борьба за это место является крайне непростой, т.к. в США, стране, прославившимися как «государство равных возможностей», деловая карьера для женщин-трудный выбор. Женщину предпочитают видеть если не домохозяйкой, то, по крайней мере, лишь помощницей мужчины, особенно в таком сложном деле, как финансы.

Следует однако заметить, что несмотря на тот факт, что женщины все больше и больше завоевывают высоты финансового бизнеса, в отношении высот экономической теории они отстают; эта отрасль знания по-прежнему представлена в основном мужчинами.

В сфере же практических финансов на современном этапе женщины давно чувствуют себя наравне с мужчинами- они являются президентами крупных компаний, владелицами хедж-фондов, успешными брокерами , трейдерами и инвесторами. Наиболее показателен успех в сфере управления финансами у женщин США. Именно они являются сегодня наиболее успешными бизнес-леди и примером, моделью для подражания. Их опыт вдохновляет женщин многих стран.

Современный период-конец XX- начало XXI в. дал еще одну категорию талантливых «финансистов»-это гениальные финансовые мошенники, чьи схемы аккумулировали гигантские суммы. К самым известным из них относятся:

-Бернард Мэдофф, который основал финансовую пирамиду и причинил компании «Мэдофф Инвестмент Секьюритиз» в 1960-2008 гг. ущерб в $65 млрд.З а это он получил наказание в 150 лет тюрьмы. Исследователь финансовых пирамид, М.Файерстайн писал о нем: «Тк же, как со временем инвесторы стали умнее, так и новые схемы, подобно пирамиде Понци, стали значительно изощреннее. Самым скандальным примеров в последнее время стала афера Берни Мэдофа, которую он облек в форму хедж-фонда» [20] .

«Мэдофф Инвестмент Секьюритиз» считался одним из самых надёжных и прибыльных инвестиционных фондов США; инвесторы компании (частные и юридические лица) получали по 12-13% ежегодной прибыли. Компания Мэдоффа распоряжалась 17 млрд, инвестиционных денег (данные 2008 г.). Несмотря на проверки Комиссии по ценным бумагам и биржам и аудиторовзначимые нарушения не были выявлены, хотя компания Мэдоффа получала доход только за счет новых вкладчиков, которых привлекала репутация компании как одного из ведущих маркетмейкеров фондового рынка. Фирма Мэдоффа рухнула в разгар кризиса 2008 г., когда новых вкладчиков привлечь не удалось. В числе пострадавших- несколько миллионов частников и крупных финансовых организаций, а как минимум один вкладчик — крупный французский инвестор, вложивший в «Мэдофф Инвестмент Секьюритиз» $1,5 млрд (покончил с собой после известия о крахе пирамиды).

-Роберт Аллен Стэнфорд, основатель финансовой пирамиды под видом компании «Стэнфорд Файнэншл Групп».

В 1980-2009 гг. Компания нанесла вкладчикам ущерб в $8 млрд. Основатель пирамиды получил наказание в 110 лет тюрьмы. Пирамида рухнула в 2008 г., как и компания Мэдоффа. Прчина крушения так же была характерна для такого конструкта, как финансовая пирами- да:невозможность выплаты вкладчикам из-за отсутствия притока свежих инвесторов. Но количество его вкладчиков было гораздо скромнее- 21 крупный инвестор. Тем не менее. Они были настроены решительно, и по иску, поданному пострадавшей стороной в суд штата Техас, обвинение запросило 230 лет тюрьмы для Стэнфорда.

  • -Жером Кервьель.Этот финансист не был автором финансовой пирамиды, его скорее, можно назвать гениальным мошенником в сфере финансов. Оннанес ущерб в 6, 6 млрд.долл. фирме «Сосьете Женераль»в 2005-2008 гг. В наказание получил 3 года тюрьмы и обязательство вернуть деньги. Кервьель, трейдер банка «Сосьете Женераль», занимался несанкционированной торговлей .Торговля шла неудачно, попытки компенсировать убытки новыми рискованными операциями лишь ухудшали положение, и в итоге Кервьель был раскрыт и арестован.
  • -Казутсуги Нами, еще один автор финансовой пирамиды. Основанная им компания L&G,b 2000-2007 гг. нанесла ущерб вкладчикам в $2 млрд. Основатель пирамиды получил наказание в 18 лет тюрьмы. Казутсуги Нами сыграл на людской жадности и финансовой неграмотности, пообещав доход в 36% годовых. Ему удалось привлечь заманчивыми обещаниями 128,5 млрд иен. Первоначально обещанный доход выплачивался-за счет новых вкладчиков. Но в 2007 году компания прекратила выплаты по вкладам и отказалась возвращать деньги. Начавшееся расследование обнаружило на счетах компании всего 300 млн иен (около $3 млн). В 2020 г. 76-летний Казутсуги Нами был приговорен почти к двум десяткам лет заключения.
  • -.Квек Адоболи, крупный финансовый мошенник. Он в 2006- 2007 гг. нанес ущерб в 2,3 млрд.долл. швейцарскому банку UBS и получил наказание 10 лет тюрьмы.

Как и его коллега Кервьел, Адоболи занимался несанкционированными действиями и играл на акциях на рынке торгуемых на бирже индексных фондов). Чтобы покрыть убытки, Адоболи занимался фальсификацией отчетности о сделках.

. -Мартин Грасс, исполнительный директор аптечной сети «Райт Эйд». В 1990-1999 нанес ущерб компании в $1,6 млрд, и получил наказание 8 лет тюрьмы. В погоне за бонусами Грасс приписал компании несуществующую прибыль в размере $1,6 млн. При поддержке нескольких топ-менеджеров компании, основанной его отцом Алексом Грассом, Мартин подделывал отчеты о кредиторской задолженности, вносил в сводные данные о доходах сети сведения о препаратах, которые никто никому не продавал, и не учитывал те препараты, которые были просто украдены из аптек.

Гениальным финансовым мошенником был и Кристофер Рокан- корт, более известный как Кристофер Рокфеллер.

Он выдавал себя за одного из членов богатейшей американской семьи Рокфеллеров, обманывая известных кинозвезд, крупных бизнесменов и магнатов. За период своей мошеннической деятельности Кристофер нанес ущерба на 40 миллионов долларов. Кристофер Роканкорт он же Крис Ланакорт он же Крис Ортуно и он же Кристофер Рокфеллер родился в 1967 году во Франции, в бедной семье с уголовным прошлым. В пять лет Кристофер Роканкорт оказался в приюте, откуда бежал в Париж, где совершил свое первое преступление. Он подделал документы на недвижимость, которой на самом деле не владел. И получил 1,4 миллиона долларов. Так началась карьера удачливого афериста. На рубеже 1980-90х гг. он провернул еще несколько финансовых афер, его имя всплыло в связи с с ограблением ювелирного магазина в Женеве (Швейцария) в 1991 г. и ему был запрещен въезд в Швейцарию. Роканкорт уехал в США. Там, поселившись в Лос-Анджелесе, на Бе- верли-Хиллз, Роканкорт завел связи в высшем обществе, представляясь племянником итальянского медийного магната Дино Де Лоурентиса. Аферист передвигался по городу исключительно на вертолете или представительском лимузине, в обществе красивых девушек. Позже одна из них, модель журнала «Плэйбой» и порноактриса Мария Пиа Райс, стала его женой. Мошенник также хвастался личным знакомством с президентом США Биллом Клинтоном. Ему удалось завязать знакомства в актерской среде, попасть в голливудскую тусовку, куда входили многие крупные бизнесмены и предприниматели. К ним фальшивый Рокфеллер обращался с очень выгодным предложением по инвестированию средств.

Сотрудник лос-анджелесской прокуратуры Джордж Мюллер считает, что за несколько лет своих действий в США Роканкорт нагрел американский бомонд на несколько миллионов долларов. По словам сотрудника прокуратуры, нити его преступной паутины тянутся в несколько американских штатов и даже в Гонконг. Но инвестировавшие в «перспективное дело» предприниматели, устали ждать обещанных дивидендов и обратились в полицию. Роканкорт был арестован, но выпущен под залог. Он бежал, вначале в Венесуэлу, затем перебрался в Канаду.

В Канаде он взялся за старое. Местный предприниматель Роберт Болдок, поддавшись уговорам мошенника, инвестировал 5 миллионов долларов в компанию «Хертлинк Канада». Последняя, естественно, принадлежала самому Роканкорту. Потом тому же бизнесмену аферист предложил приобрести шикарный дом за 10 миллионов канадских долларов. На деле же дом оказался недостроенным строением. После этого Болдок натравил на афериста полицейских. В апреле 2001 года фальшивого Рокфеллера арестовали. Суд Канады приговорил его к двум годам лишения свободы. Отбывая наказание в тюрьме, Роканкорт написал автобиографию, в которой он высмеивал своих жертв. В марте 2002 года аферист был выдан США, которые запросили его экстрадицию сразу же после ареста канадской полицией. На состоявшемся суде мошенник признался лишь в трех из одиннадцати пунктов обвинения. Роканкорта обвиняли в обмане 19 человек. В итоге афериста приговорили к штрафу в 9 миллионов долларов.

Россия всегда отличалась талантливыми людьми, в том числе и в финансовой области и в бизнесе. Финансовая история России тоже имеет своих знаменитых мошенников и аферистов. Самый известный из них-Сергей Мавроди, автор финансовой пирамиды МММ. Его компания нанесла ущерб вкладчикам в $70-80 млрд. Мавроди получил наказание- 4 года тюрьмы. После выхода из тюрьмы вновь занялся строительством финансовой пирамиды -МММ-2.

История самой крупной российской пирамиды современности была такова: в 1989 году Мавроди основал кооператив «МММ», на базе которого создал несколько десятков коммерческих структур, в том числе и АО «МММ», ставшее крупнейшей в истории России финансовой пирамидой, в деятельности которой участвовало, по разным оценкам, от 10 до 15 млн человек.

С 1 февраля 1994 года акции поступили в свободную продажу. За 6 мес. были у компании появилось около 15 млн вкладчиков, аккумуляция трети бюджета страны, рост цен на акции в 127 раз и пр. Характерно, что Мавроди управлял МММ исключительно по телефону. 4 августа 1994 года Мавроди был арестован по обвинению в сокрытии налогов от доходов возглавляемой им фирмы «Инвест-Консалтинг». Для освобождения из тюрьмы Мавроди приступил к сбору подписей для регистрации кандидатом в депутаты Госдумы РФ, и через два месяца был зарегистрирован Центральной Избирательной Комиссией. В октябре того же года освобождён из-под стражи «в связи с изменением меры пресечения». Мавроди был избран депутатом российского парламента. 2 сентября 1997 года «МММ» было признано банкротом.

Платформы бинарных опционов, дающие бонусы за регистрацию:
  • Binarium
    Binarium

    1 место — лучший брокер этого года! Лучший выбор для новичка и средне-опытного трейдера. Куча бонусов и бесплатное обучение торговле!

  • FinMax
    FinMax

    2 место в рейтинге за разнообразие торговых инструментов! Только для опытных трейдеров.

Добавить комментарий