Кому нельзя торговать акциями

Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Binarium
    Binarium

    1 место — лучший брокер этого года! Лучший выбор для новичка и средне-опытного трейдера. Куча бонусов и бесплатное обучение торговле!

  • FinMax
    FinMax

    2 место в рейтинге за разнообразие торговых инструментов! Только для опытных трейдеров.

Лекарство от убытков. Кому нельзя торговать на рынке.

Вся правда о бирже. Статья полезна тем, кто еще не определился с фондовым рынком.

Можно много умного писать о рынке, инвестициях, давать советы, придумывать новые торговые системы и рассказывать о них, учить золотым правилам, т.д. и т.п.. Но это всё одно и то же, повторяется каждый год. Статьи на сайтах переименовываются, а смысл и текст тот же. Это нужно брокерским компаниям, банкам, инвест фондам для поддержания инвестиционного климата.

Новичка, пока не мучает вопрос: Нужно ли мне дальше продолжать торговать на рынке? Его больше интересует, сколько он сможет зарабатывать, «просто» нажимая на кнопки.

Я не буду писать о том, что на рынке можно зарабатывать и делать это, можно с небольшим депозитом. Это действительно так и порой просто, иногда, даже скучно. Если не жадничать, то при консервативной торговле достаточно одного часа работы в день, чтобы получать до 10% дохода в месяц. Можно и гораздо больше. Пример тому Биржевой конкурс ЛЧИ. Каждый год участвует более 5000 частных инвесторов. Реальные доходности представлены на сайте Московской биржи.

Всё это реально и прекрасно, но по статистике более 90% теряют деньги на рынке. В принципе, как 90% предпринимателей банкроты в первый год, после открытия бизнеса.

Большого секрета не открою, но на рынке нет лекарства от убытков. Сегодня ты стал гостем программы «Герой открытых рынков» или появился в журнале «Forbes», а через год ты можешь быть в убытках. Если ты один и не имеешь торговой стратегии или не в команде с профессионалами, то у тебя больше шансов быть «нищетрейдером».

*Нищетрейдер – неопытный торговец ценными бумагами.

На рынке нет лекарства от убытков, но для профессионалов убытки, это заранее просчитанные расходы, ранее писал в статье «Трейдинг-это бизнес без офиса и сотрудников»

В трейдинге важно знать, что «рынок пленных не берёт». Не надейтесь, что ваше малейшее отклонение от стратегии, очередную ошибку рынок простит. Утренний гэп, это выстрел в голову тем, кто пренебрегает правилами риск-менеджмента, используя большое кредитное плечо, особенно на рынке ФОРТС.

Если купили акцию, фьючерсы и цена пошла против вашей стратегии, закрывайте сделку, не торгуйте. Остановили торговлю, ждите. Лучший вариант понаблюдать за рынком со стороны. До каких пор ждать? Постараюсь подробно описать в следующей статье: «Как создать торговую стратегию».

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком платформы:
  • Binarium
    Binarium

    1 место — лучший брокер этого года! Лучший выбор для новичка и средне-опытного трейдера. Куча бонусов и бесплатное обучение торговле!

  • FinMax
    FinMax

    2 место в рейтинге за разнообразие торговых инструментов! Только для опытных трейдеров.

Немного отклонился от темы, возвращаюсь:

Кому стоит торговать и осваивать профессию трейдер, а для кого РЫНОК НЕ БУДЕТ ОСНОВНЫМ ЗАРАБОТКОМ?

Чтобы это понять, вам потребуется ни один год на разработку торговой стратегии и еще пару лет на становление «рыночного характера». Лично я потратил около 5 лет, чтобы разработать первую доходную стратегию.

На рынке не сложно зарабатывать, если обладать определенным характером. Для торговли нужна не только доходная стратегия, хотя этот этап крайне важен. Для успешной торговли необходима самодисциплина, определенный рыночный характер, точнее рыночное хладнокровие к убыточным сделкам и к растущей прибыли. Отсутствие хладнокровия, жадность, это основная причина убыточной торговли.

Допустим на примере. Попробую описать обычное состояние трейдера, у которого уже есть положительный опыт, НО. рынок поменялся, ситуация поменялась. ЧТО ДЕЛАТЬ?

Сумма на вашем ИИС (Индивидуальном Инвестиционном Счёте)-1 000 000руб. (1миллион рублей)

Утром, вы купили акции или фьючерсные контакты по сигналу стратегии. 100% сигнал на покупку (утрирую, но такое бывает). Цена пошла в вашу сторону, информационный фон положительный, каждая новость радует, прибыль по счёту к обеду +5% (50 000руб.), всё оправдывает ваши ожидания, но цели по сделке пока не выполнены.

Со стороны знакомый, друг «работяга» или родственник говорит:

— Сергей, фиксируй прибыль! Мне, чтобы «полтинник» заработать надо месяц пахать.

Вы молчите, продолжаете придерживаться недавно созданной стратегии, хотя. помните, что раньше вы работали менеджером или подрабатывали таксистом где, чтобы заработать 50тыс. рублей нужно было 2 месяца «крутить баранку» и днём и ночью.

После пяти вечера цена на фьючерсные контракты стала падать. Новостной фон по-прежнему положительный, но к закрытию на вашем счете легкий минус(-8000руб.). Цена опустилась, но не ниже вашего защитного стоп-приказа(заявки на продажу). Ваши действия?

Уточню: Вы на рынке 1год, подобные сигналы поступали несколько раз, день закрывался сильной «покупной свечой», всегда к концу торговой сессии вы фиксировали прибыль. Ваши действия? Оставляете открытую позицию на ночь?

Дополню: Это конец месяца 29 число, ваш торговый счёт в минусе, возможно, эта та самая сделка, которая выведет ваш счёт в хороший плюс, покроет убыточные сделки и может полностью закрыть ежемесячные расходы семейного бюджета. Дети будут сыты, жена довольна и т.д..Готовы оставить позицию на ночь?

Еще один момент: Вы знаете, что рынок меняется и возможно завтра откроется гепом вверх. Сохранённая позиция по бумагам вам сможет сразу принести +8% (+80000руб. к началу торговой сессии), а к концу торгового дня еще +5% , общая прибыль за сутки может составить 130 000руб. Это тот самый случай, когда уровень стоп-заявки на старте торгов будет далеко внизу и, вам будет трудно сесть в «уходящий поезд». Что делать? Закрыть позицию с минусом – (8000руб.) по счёту и попробовать открыть новую позицию завтра? Или всё-таки остаться «в бумагах» сегодня, чтобы заработать + 130 000руб. завтра?

Выбор: -8000руб. сегодня или +130 000руб. завтра?

Ради 130 000руб можно рискнуть, но. что если завтра, рынок откроется гепом вниз?

Если нет ответа, значит, ваша стратегия еще не доработана. Если есть ответ, поехали дальше.

Рыночное хладнокровие — это в первую очередь опыт. Понимание того, что убыточные сделки, это расходы торговой стратегии, которые покрываются прибыльными сделками. Научиться терпеть прибыль и вовремя резать убытки, не зависимо от рыночных изменений – это первый знак того, что вы имеете чувство самодисциплины и готовы к трейдингу.

Если я предоставлю вам доходную стратегию, но вы, имея торговый опыт, продолжите нарушать правила торговой системы, вам не стоит надеяться на заработок с рынка. Не тратьте деньги, отдайте лучше на благотворительность. Трейдер — это не ваша профессия. Хотите зарабатывать ищите другую нишу или не торгуйте сами.

У меня были ученики, когда пользовались моей торговой системой, получали прибыль, но иногда совершали свои лишние сделки, не по системе. Соответственно получали убытки, которые не оправдывались прибыльными сделками. Если у вас есть торговая стратегия и вы не раз, два, три, четыре нарушаете ее правила, советую не тратить время, найдите себе другое призвание.

Торговать успешно на бирже, дано не каждому и это нормально. Не надо доказывать себе, что завтра я не наступлю на те же «грабли». Поверьте, не каждому дано быть успешным трейдером, как и не каждому дано стать успешным предпринимателем (напомню, по статистике 90% закрывается в течение года). Не каждому быть хирургом от бога, креативным дизайнером или востребованным интернет маркетологом. Улавливаете мысль. Попробовали, не получилось в первый год, увольняйтесь, не усложняйте.

Уволить вас может. только вы сами. Не доводите, чтобы это сделал ваш внезапно «обнулённый» счёт. На рынке ваше увольнение, это не потеря работы и дохода, это напротив — сохранение ваших средств. Если сразу не пошло, оставьте, получится в другом деле. Это, как в бизнесе. Если первые три месяца не пошло дело, нет доходов, закрывайтесь, ищите другую нишу. Всегда есть статистика, есть план, есть срок на проверку. Всё, что больше отведенного срока, это не оправданные расходы и «кормушка» для других.

Если будучи, имея торговую стратегию, вы не смогли выработать в себе хладнокровие, оставьте трейдинг, лучше инвестируйте.

Сейчас тренд на финансовых советников, управляющих, пусть они дают советы. А вы, понимая принцип торговли, контролируйте их. Заработаете меньше, но не повторите своих ошибок. Риски остаться без дохода тоже есть, но это рынок.

Да, трейдинг доступен, да можно зарабатывать независимо от пола, возраста, образования, но. не делайте трейдинг основным источником дохода, пока ваши доходы с рынка не станут покрывать расходы семейного бюджета, как минимум на три месяца.

Используйте трейдинг, как дополнительный источник дохода. Почему? Потому-что трейдинг, как и бизнес имеет не сезонные месяца.

Относитесь к трейдингу, как хобби. Не редко оно становится выгодным, если появляется рыночное хладнокровие и системность в вашей торговле.

ПОЧЕМУ НЕЛЬЗЯ ТОРГОВАТЬ НЕФТЬЮ ИЛИ ПОЧЕМУ НЕЛЬЗЯ ТОРГОВАТЬ ВООБЩЕ

Мошенничество на нефти продолжается

Только на мировом уровне.

Вы думаете нефтяные фьючерсы каким-то образом связаны с реальным рынком? Вы когда-нибудь видели, чтоб цена на хлеб упала на 30 процентов за один день? Нефть и есть хлеб.

Это ответ на вопрос: почему нельзя торговать нефтью или любым другим биржевым инструментом.

Ценообразование управляется с одного центра и работаете вы против биржевой компьютерной системы. Для кого-то это игрушка. Настоящей неэластичной цены на нефть вы никогда не узнаете.

При всем при этом абсолютно пустой биржевой рынок, где возможны такие движения. Не верьте биржевым сказкам о миллионных счетах и новых брокерских рекордах.

Берегите ваши деньги и забудьте что такое биржевая торговля.

С 1 января 2021 года будут введены ограничения на покупку иностранных акций

ЦБ не пошел навстречу брокерам и банкам, просившим упростить инвесторам-непрофессионалам покупку акций иностранных компаний. Чтобы вложиться в Apple или Tesla, придется пройти тест у брокера на знание рисков подобных инвестиций.

Россиянам, играющим на бирже и не имеющим специальной квалификации, не разрешат инвестировать в иностранные ценные бумаги без тестирования, следует из последней версии поправок ко второму чтению законопроекта о категориях инвесторов. Это ограничение содержалось в версии законопроекта, принятой в первом чтении, и вызвало резкую критику со стороны брокеров и банков. Но, несмотря на это, готовивший поправки ЦБ от него не отказался.

По умолчанию все инвесторы будут считаться «особо защищаемыми». Им будет доступно ограниченное количество инструментов для инвестиций, а чтобы получить повышение в категории, позволяющее инвестировать в более широкий круг активов, придется повысить квалификацию или накопить не меньше 400 тыс. руб., как изначально и предлагалось. Участники рынка призывали понизить планку, но в новой версии регулятор допускает даже ее повышение до 1,4 млн руб.

Поправки касаются инвестиций в ценные бумаги и не затрагивают валютные операции и покупку драгметаллов.

Как разделят инвесторов

Законопроект уже прошел первое чтение в Госдуме, основные изменения готовятся ко второму. Документ подразумевает новую градацию инвесторов — физических лиц: вместо двух категорий, как сейчас (квалифицированные и неквалифицированные), вводятся четыре. Чем выше категория, тем больше финансовых инструментов доступно для инвестора и тем выше требования к его активам и квалификации.

В ЦБ считают, что нужно защитить начинающих инвесторов от возможных убытков. «Если мы хотим, чтобы на фондовый рынок пришел массовый инвестор, чтобы этот инструмент стал привлекательным для миллионов наших граждан, значит, наша главная задача — защитить права начинающих неквалифицированных инвесторов», — заявлял первый зампред регулятора Сергей Швецов. Массовый инвестор действительно приходит: в первом квартале 2020 года рост клиентской базы у брокеров составил 65% год к году (она достигла 2,5 млн человек).

Особо защищаемым инвесторам хотят разрешить приобретать без тестирования на знания особенностей ценных бумаг только следующие активы:

бумаги, допущенные к организованным торгам и включенные в котировальные списки. Это «голубые фишки» и акции других крупнейших российских компаний;

не ограниченные в обороте инвестиционные паи в паевых инвестиционных фондах (ПИФах); некоторые ПИФы (биржевые и ETF) инвестируют в иностранные акции, но сможет ли неквалифицированный инвестор в них вкладываться, в документе не уточняется;

облигации, допущенные к организованным торгам и не включенные в котировальные списки, но только в случае, если их эмитент имеет кредитный рейтинг не ниже установленного советом директоров ЦБ;

заключать договоры РЕПО (кредитование под залог ценных бумаг) при условии, что продавцом по такому договору будет лицо, осуществляющее функции центрального контрагента.

Облигации не из котировальных списков и возможность заключения договоров РЕПО в прошлой версии законопроекта в число возможностей для особо защищаемых инвесторов не входили.

Для покупки других финансовых инструментов особо защищаемым инвесторам придется проходить тестирование у брокера или другого финансового специалиста. Например, маржинальные сделки (на них занимаются деньги у брокера) можно будет проводить только после тестирования. Это же касается и иностранных ценных бумаг, в том числе акций крупнейших международных компаний. Упрощенного порядка их покупки, несмотря на настойчивые предложения брокеров, поправки не предусматривают.

Детали процедуры тестирования в законопроекте не уточняются: сказано лишь, что оно будет бесплатным, а участвовать в нем можно будет, оставив заявление у брокера. Правила тестирования будут устанавливаться базовым стандартом защиты прав интересов физических и юридических лиц. Стандарты тестирования будут разрабатываться саморегулируемыми ассоциациями после принятия законопроекта.

Опасения брокеров

Законопроект резко раскритиковали участники рынка: до 70% новых инвесторов могут пострадать от ограничений, которые накладываются предложенным законопроектом, написали банки и брокеры в письме главе профильного комитета Госдумы Анатолию Аксакову. Вместо защиты инвесторов поправки создадут для них барьеры и увеличат издержки работающих на финансовом рынке компаний, утверждают авторы письма.

Они выдвинули предложения расширить число инструментов, доступных для первой категории инвесторов — особо защищаемых. Например, понизить порог отнесения инвестора к следующей категории после начальной — простого неквалифицированного — с 400 тыс. до 160 тыс. руб., разрешить первой категории покупать ценные бумаги иностранных эмитентов (это и привлекает людей на рынок, считают авторы инициативы) и т.д.

Финансовые власти эти предложения не поддержали, более того, в последней версии законопроекта появился второй вариант порога — 1,4 млн руб., следует из документа. ЦБ напомнил, что «планка 1,4 млн руб. соответствует уровню защиты вкладов в системе страхования». «Окончательного решения нет, оно будет принято при обсуждении поправок на площадке Госдумы. В настоящее время Банк России проводит обсуждение законопроекта ко второму чтению с участниками рынка», — отметили в пресс-службе регулятора.

Следующий уровень

Чтобы перейти из категории особо защищаемого инвестора и стать простым неквалифицированным инвестором (вторая ступень), нужно будет либо накопить более 400 тыс. руб. активов или 1,4 млн руб. — в зависимости от того, о чем договорятся власти, либо иметь специальный сертификат или аттестат, следует из поправок. Механизм их получения тоже не прописан, сейчас аттестаты должны получать квалифицированные инвесторы: требования по ним касаются размера активов, опыта работы и образования.

В прошлой версии документа для перехода на второй уровень инвестор должен был сдать квалификационный экзамен на сайте биржи или саморегулируемой финансовой организации, но ЦБ отказался от такого плана.

Простым неквалифицированным инвесторам будут доступны:

те же сделки, что и особо защищаемым;

заключение договоров по производным финансовым инструментам (деривативам, фьючерсам); им уделяется особое внимание: тесты придется проходить в отношении каждого вида инструментов, говорится в последней версии законопроекта;

иностранные акции простой неквалифицированный инвестор сможет также покупать лишь после тестирования; сведения о тестировании будут храниться брокером в течение пяти лет;

брокеры перед проведением сделок с деривативами и другими подобными инструментами должны будут разъяснять характеристики таких инструментов и риски, связанные с ними.

В поправках также переносится предполагаемый срок вступления законопроекта в силу — на 1 января 2021 года (в прошлой версии документ должен был вступать в силу через два года после принятия и опубликования). В проекте не уточняется, как новые требования отразятся на уже открытых позициях непрофессиональных инвесторов.

Платформы бинарных опционов, дающие бонусы за регистрацию:
  • Binarium
    Binarium

    1 место — лучший брокер этого года! Лучший выбор для новичка и средне-опытного трейдера. Куча бонусов и бесплатное обучение торговле!

  • FinMax
    FinMax

    2 место в рейтинге за разнообразие торговых инструментов! Только для опытных трейдеров.

Добавить комментарий