Брокер Smartex — мошенничество и схемы обмана

Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Binarium
    Binarium

    1 место — лучший брокер этого года! Лучший выбор для новичка и средне-опытного трейдера. Куча бонусов и бесплатное обучение торговле!

  • FinMax
    FinMax

    2 место в рейтинге за разнообразие торговых инструментов! Только для опытных трейдеров.

Лжеброкеры и лжетрейдеры. Как действуют мошенники на валютном рынке

Как людей обманывают на валютном рынке.

Доверчивые люди в России не кончаются: очередная волна борьбы с мошенниками валютного рынка прокатилась по регионам России. Город55 информирует об основных схемах обмана населения.

За последний год в разных регионах России возбуждены десятки уголовных дел, которые касаются мошенничества на Форексе. Последний случай — оперативники закрыли офисы аферистов, имеющих филиалы сразу в нескольких городах: в Москве, Уфе, Санкт-Петербурге, Краснодаре. Каждое подобное расследование широко освещается в СМИ, однако люди продолжают попадаться в расставленные ловушки. При этом схем, по которым работают мошенники, не так уж и много. Разберем их, но сначала коротко матчасть.

В России среди широкой общественности Форекс имеет негативную репутацию, хотя сам по себе валютный рынок существует несколько десятков лет и является неотъемлемой частью мировой экономики. На рынке люди покупают и продают валюту, играя на тенденциях курса. На Форексе ежедневно зарабатывают и теряют состояния сотни тысяч людей во всем мире.

Брокеры, то есть посредники, — это онлайн-площадки, на которых люди размещают свои средства для игры на бирже. Брокер обязан иметь российскую или зарубежную лицензию. Все лицензированные в России финансовые организации указаны на сайте Центробанка. Следует понимать, что в стране, где лицензирован брокер, и будут происходить судебные решения споров в случае их возникновения.

Впрочем, люди зачастую не обращают внимания ни на наличие лицензии, ни на регистрацию компании. Более того, имея весьма смутное представление об устройстве и принципах работы валютного рынка, начинают играть. Этим и пользуются мошенники, так называемые лжебокеры.

Схема проста: через подставной сайт мошенники дают клиенту доступ якобы к торговому терминалу, но на самом же деле все данные из личного кабинета — выдуманные. Денежные средства, которые переводит клиент, зачисляются не на брокерский счет, а на подставные счета. С этого момента деньги клиента уже в руках злоумышленников. Затем перед доверчивым человеком разыгрывают небольшой онлайн-спектакль: на экране монитора клиент видит, что курс валют резко меняется и он проиграл свои деньги.

На этом мошенники не останавливаются и предлагают человеку продолжить играть, чтобы покрыть убытки. Сложно поверить, но сотни людей по стране влезают в неподъемные долги, обрастают кредитами в надежде отыграться, не понимая, что не имеют шансов, а просто перечисляют свои деньги мошенникам.

Эта же схема может сработать и с добросовестными брокерами. Еще раз, брокер — это только посредник между инвестором и валютным рынком. После ужесточения требований для получения лицензии мошенники поняли, что не нужно становиться лжеброкерами, нужно работать от имени тех, у кого уже есть разрешение. Злоумышленники стали открывать трейдерские агентства, то есть становиться официальными представителями брокера в регионах.

Это абсолютно законная процедура в мировой практике. Трейдер выполняет заказы клиента на покупку и продажу ценных бумаг на фондовом рынке. По этой аналогии лжетрейдер просто умышленно проигрывает деньги клиента, переводя средства на подставные счета.

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком платформы:
  • Binarium
    Binarium

    1 место — лучший брокер этого года! Лучший выбор для новичка и средне-опытного трейдера. Куча бонусов и бесплатное обучение торговле!

  • FinMax
    FinMax

    2 место в рейтинге за разнообразие торговых инструментов! Только для опытных трейдеров.

Доверчивые граждане, передавшие по всей стране миллионы рублей мошенникам, стали обращаться в правоохранительные органы. И последние несколько лет в России стали возбуждать уголовные дела в отношении такого рода преступников. Когда правоохранительные органы начинают общаться с клиентами лжеброкеров и лжетрейдеров, выясняется, что у таких компаний нет ни одного довольного клиента.

В Омске за последний год отделом полиции, отвечающим за экономическую безопасность, было возбуждено два уголовных дела по факту мошенничества, связанных с торговлей на рынке Форекс. По какой схеме работали компании в Омске, достоверно не установлено. Являются они лжеброкерами или лжетрейдерами? Есть ли среди их клиентов довольные? Ответов на эти вопросы нет.

Обман на доверии: три самых распространенных способа, которые используют мошенники

Из всех видов мошенничества самым популярным остается обман на доверии. Появился даже термин — «социальная инженерия». Преступники разыгрывают типичную ситуацию из жизни и крадут у нас деньги: через телефон, интернет или глядя в глаза. Разбираем самые актуальные способы развода и даем советы, как определить мошенников и сохранить свои деньги.

Способ № 1

«Я из службы безопасности банка»

Суть схемы:

Мошенники названивают клиентам от лица «службы безопасности банка». Именно того, где у человека есть счет или карта. Легенда следующая: «Мы заметили подозрительную активность на вашем счете. Вы точно переводили 3500 рублей Лебедеву К. А. в Новокузнецк ? Если нет, тогда надо срочно заблокировать карту. Она у вас с собой?»

Дальше «сотрудник» просит назвать номер карты и кучу других данных. Например, начинает так: «Первые четыре цифры вашей карты такие: 5438. Все верно? В целях безопасности вы должны сами назвать оставшиеся 12 цифр. А я сверю их с теми, что есть у нас в базе». Якобы это нужно для проверки и идентификации личности. А потом просит назвать три цифры на обороте карты или цифры из присланной СМС . После этого с деньгами на счете можно попрощаться.

Что нужно знать:

Сотрудники банка и так уже знают все ваши данные. Поэтому узнавать у вас номер карты никто не будет. Максимум, что они могут спросить, — это кодовое слово. Да и то лишь в том случае, если вы сами позвонили и хотите совершить какую-то операцию через кол-центр. Первые четыре цифры у клиентов одного банка, как правило, идентичные.

Как защититься:

Попросите перезвонить через пять минут или сбросьте звонок. А сами в это время позвоните по номеру, который указан на вашей карте. И поговорите с реальной службой поддержки банка.

Способ № 2

«Ошибка переводчика»

Суть схемы:

Если вам по ошибке зачислили какие-то деньги, не спешите радоваться. Обычно за этим кроется мошенничество. Вариантов такого развода много, но недавно преступники придумали один из самых хитроумных.

Они размещают объявление о продаже чего-нибудь по выгодной цене. Когда находится покупатель, ему предлагают перевести всю сумму на карту. Так обычно делают, когда продавец и покупатель находятся в разных городах, а товар отправляется по почте. Вот только карту мошенники указывают не свою, а другого человека — еще одной жертвы.

Той приходит на счет, допустим, 10 тысяч рублей. И сразу же раздается звонок: мол, сделали ошибку в реквизитах — случайно перевели вам, верните, пожалуйста. Если человек отказывается, мошенники начинают угрожать полицией и уголовным делом о краже. А когда соглашается вернуть деньги, преступники указывают уже свою карту.

В итоге деньги через прослойку перекочевали мошенникам. А вторая жертва все равно становится фигурантом дела о мошенничестве. Когда первый человек поймет, что товар ему никто не прислал, он попытается найти злоумышленников. В заявлении в полицию он предъявит переписку и номер карты ничего не подозревающей жертвы.

Что нужно знать:

Ошибки бывают. Но если человек действительно хочет вернуть свои деньги, он вряд ли станет просить перевести их на другой счет.

Как защититься:

Блокируйте номер звонящего. Не ведитесь на провокации. В течение двух дней сообщите в службу поддержки банка, что вам ошибочно поступил платеж. Они составят заявление и перечислят деньги отправителю. Так обе потенциальные жертвы сохранят свои деньги, а мошенники останутся без куша.

Способ № 3

«Пойдем в кино на двоих?»

Суть схемы:

Этот развод появился недавно. Потенциальные жертвы — молодые мужчины. Мошенники ловят их на сайтах знакомств. На красивую фотографию девушки клюют многие. А дальше дело техники. Пару дней преступник втирается в доверие, ведет светскую беседу. А когда жертва сама предлагает встретиться, то «девушка» (под портретом может скрываться кто угодно) предлагает подходящий сценарий — сходить в кинотеатр на двоих.

Ну кто из мужчин откажется на первом же свидании с красоткой оказаться в частном зале на двоих?! Мошенник услужливо присылает ссылку на сайт. На нем красивые фото шикарных залов. Ценник кусается, но подъемный (не сильно дороже похода в ресторан). Ассортимент фильмов, как и в обычных кинотеатрах. Но оплатить можно только по карте. После транзакции донжуану ни девушки, ни денег не видать.

Что нужно знать:

Во-первых, у всех легально действующих компаний на сайте есть не только форма обратной связи и электронная почта, но и городской телефон. Во-вторых, если вы идете в офлайн-место (кинотеатр), то оплатить сеанс можно как картой, так и наличными. В-третьих, чтобы забронировать что-либо, деньги, как правило, не нужны. Даже если вы идете в очень дорогой ресторан.

Как защититься:

Не совершайте покупки на незнакомых сайтах. Дозвонитесь до службы поддержки, разузнайте все детали. В конце концов сходите по указанному адресу, уточните, есть ли там кинотеатр. Как правило, мошенники указывают вымышленный адрес и добавляют картинки из интернета или фотостоков. А то, как долго существует домен, можно пробить по адресу whois.com. Если сайт создан месяц назад, почти 100-процентная вероятность, что это развод.

МНЕНИЯ ЭКСПЕРТОВ

Олег АНИСИМОВ, бывший главный редактор журнала «Финанс», основатель проекта о финансовой грамотности « Вкладер .ру»:

В таких кол-центрах работают бесстыжие люди

— Сейчас можно найти любые персональные данные. Утечки из банков происходят постоянно. В интернете полно объявлений, где предлагают купить данные любого клиента ведущих банков за несколько тысяч рублей.

Часто мошенники представляются известными организациями — теми, которые вызывают доверие. Социальная инженерия рассчитывает на определенное поведение человека в определенных условиях. Под это и создается сценарий. Мошенники моделируют такую ситуацию, которая может быть в обычной жизни. Звонок из банка или Пенсионного фонда, страховой или брокерской компании, ошибка в переводе или заманчивое предложение об инвестициях.

При разговоре с жертвой мошенники задают много вопросов. Неспроста. На всех тренингах по продажам говорят, что разговор контролирует тот, кто задает вопросы. Главная цель мошенников — заболтать жертву и заставить выдать ту информацию, которая нужна. В таких кол-центрах работают бесстыжие люди.

Если вы поняли, что с вами связывались мошенники, не ленитесь — потратьте пару минут, чтобы оставить отзыв о номере телефона, с которого звонили неизвестные. Это поможет другим вовремя сообразить, что их пытаются развести.

Игорь КОЛПАКОВ, основатель проекта «Лохотрона.нет»:

Деньги воруют через фальшивые интернет-магазины

— Мошенники умело забалтывают жертву. Например, популярный развод на одном из сайтов бесплатных объявлений. Жертва выставляет товар на продажу. Мошенники звонят, готовы купить и внести предоплату прямо сейчас. Говорят примерно так: «Я в своем онлайн-банке. Нужны номер карты и имя владельца. Ой, система просит указать срок действия карты и три цифры на обороте».

В некоторых онлайн-магазинах СМС-подтверждение при совершении покупки не приходит — деньги списываются сразу. Этим мошенники и пользуются. Например, сами создают такие интернет-площадки, на счета которых переводят деньги жертв. А параллельно реализуют другой развод. На этом же сайте предлагают купить дорогие товары по низким ценам. Доставка — по почте. Но вместо обещанного смартфона жертва получает китайский муляж. Как правило, такой магазин создается на месяц-два. Потом он закрывается и открывается под другим доменом.

Мошенничество на рынке Форекс. Как начинающему избежать обмана в трейдинге?

Хотите торговать на валютных рынках, но боитесь наткнуться на мошенничество на рынке Форекс? Тогда внимательно ознакомьтесь с этой статьей. Ведь она оградит начинающего трейдера от обмана. В материале, мы изучим отзывы о брокерах — мошенниках, огласим их список, дадим рекомендации, куда обращаться, если вы, вдруг, наткнулись на обман при выводе денежных средств.

Мошенничество на Форекс: как избежать обмана?

Трейдинг валютными парами существует давно. На колебаниях курсов, вполне логично трейдеры как зарабатывали, так и теряли средства. Где есть деньги, там будут орудовать мошенники. От них никуда не деться, однако, если придерживаться наших рекомендаций, то вам удастся обойти их стороной.

С каждым днем на просторах рунета можно наткнуться на хорошо замаскированного брокера — мошенника либо проект, связанный с трейдингом на валютном рынке. Многие снимают видео, показывая, как они водят дорогие авто, покупают особняки, отдыхают на дорогих курортах и катаются на яхтах. Иными словами, делают всё возможное и невозможное, чтобы вызвать у зрителя зависть и заинтересованность в том, где и как они сумели заработать тысячи и сотни тысяч долларов США.

Новичок на рынке Форекс, скорее всего, поверит в успех псевдо-гуру и захочет повторить все его действия. Но, как раз на это и рассчитывают мошенники.

Однако этот «профессиональный трейдер» продолжает давать активную рекламу по всему русскоязычному интернету, спаммит в соцсетях, и всячески агитирует людей перейти по его ссылке, чтобы стать участником сомнительного проекта. Чтобы избежать мошенничества на рынке Форекс, нужно уметь распознавать его и знать, как говорится в лицо черных брокеров Forex. Их список будет предоставлен в этом материале.

РЕКОМЕНДУЕМ: ТОП 3 ЛУЧШИХ БРОКЕРА НА 2020 ГОД

Мошенничество на Форекс: как его распознать за 5 шагов?

Форекс-лохотроны зарабатывают большие деньги на обмане, но не на трейдинге. Зачастую всю правду про обман на Forex можно определить по следующим аспектам:

  1. Профессиональный личный сайт.
  2. Постоянная активная рекламная кампания.
  3. Фейковые (неправдивые) отзывы в сети.
  4. Ложные данные о доходах.
  5. Видео трейдинга.

Теперь рассмотрим более подробно каждый аспект:

Профессиональный личный сайт

Каждый профессиональный обманщик, прежде чем давать рекламу своего лохотрона, создаст пестрый сайт. Для мошенничества на Форекс – это важный инструмент. На нем он большими шрифтами и яркими картинками сделает презентацию своего “продукта”. Обманщика можно вычислить по пестрому дизайну его сайта. Часто они употребляют красным цветом, а также восклицательными знаками. На нем он будет предлагать новичкам заоблачную доходность за предельно короткие сроки. Чаще всего, вам даже ничего не придется делать, кроме как отправить ему n-сумму денег.

Постоянная активная рекламная кампания

Если вам пишут в социальные сети незнакомые люди с предложением заработать со 100% гарантией и вставляют в сообщение сокращенные ссылки на свои мошеннические проекты, не стоит переходить по ним, так как можно стать жертвой мошенника, потеряв несколько сотен, а то и тысяч долларов США. Также случалось, что через эти самые ссылки, компьютеры доверчивых пользователей были заражены вирусами-вымогателями.

Мошенничество на Форекс часто подразумевает частые email-рассылки, в том числе по форумам, через ботов. Перейдя по таким спам — ссылкам грамотный человек, увидев пестрый сайт с нереальными заоблачными обещаниями по прибыли, сразу же закроют его и поместят и отпишутся от почтовой рассылки.

Ведь то, что постоянно мелькает перед глазами, больше раздражает, чем вызывает желание войти и ознакомиться с проектом. Если покупателю нужно, он сам сделает это приобретение, предварительно ознакомившись с проверенными Форекс — брокерами.

Как не стать жертвой мошенников?

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2020 ГОД:

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЙ БРОКЕР БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ НА СЕГОДНЯ:

Самые выгодные условия! ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор/отзывы

Как не попасться на фейковые (неправдивые) отзывы в сети и ложные данные о доходах?

Фейковые отзывы

Некоторые продвинутые Форекс-мошенники публикуют на своих сайтах фейковые отзывы. Как распознать правдивые отзывы от неправдивых?

Обманщик будет публиковать только положительные отзывы. А все негативные — он будет удалять. Если вы видите на сайте не только положительные, но и негативные, а также нейтральные, к такому сайту можно присмотреться. И то, это не убережёт человека от мошенничества на Форекс.

Опытный трейдер по отзывам на сайте мошенника сразу способен увидеть, где ложь, а где правда. Если вы новичок, попросите опытного торговца валютного рынка посмотреть на такие комментарии. Он, спустя несколько минут после прочтения таких текстов, сможет определить обман. Малоопытные участники финансовых рынков, попав на данный сайт, увидят положительные отзывы и поверят в проект, инвестируют в него средства.

Мы предлагаем вам ознакомиться с большим черным списком Форекс-брокеров:

Ложные данные о доходах

Некоторые нечистые на руку Форекс-брокеры показывают трейдерам-новичкам нарисованные скриншоты прибыли, полученной от трейдинга, либо просто демонстрируют свои доходы на истории. Это важный нюанс без которого мошенничество на Форекс не сможет процветать. Этот вид манипуляций использует большинство обманщиков. Причем, они размещают такие рисованные скриншоты везде, где только дозволено, в том числе не брезгают даже еmail-рассылкой.

Опытный трейдер сразу раскусит мошенника по его скриншотам, где нет ни единой убыточной сделки. Ведь в природе трейдинга такого просто не бывает. Даже самые профессиональные трейдеры, за месяц допускают несколько убыточных ордеров, которые в сумме не превышают пределов риск-менеджмента. Новички же, не зная этих нюансов, «клюнут на удочку» мошенника.

Мошенничество на рынке Форекс, подразумевает высмеивание любой убыточной сделки. Потом, когда новички сливают депозит, даже не пытаются проявить аналитические способности, чтобы разобраться в своих ошибках, и сделать выводы. В результате, любой последующий провал на Forex – это ещё один шаг, чтобы раз и навсегда закрыть дорогу к успешному трейдингу.

Что касается видео о трейдинге…

Мошенничество на Форекс постоянно совершенствуются. Они не только снимают ролики в YouTube, но даже запускают стримы. И, казалось бы, где тут обман, если блогер-мошенник торгует в реальном времени на реальном счете? Как бы ни так! Они просят владельцев Форекс-брокеров нарисовать у них на реальном счете внушительную сумму в несколько десятков тысяч долларов для торговли и завлекания новичков. Некоторые делают торговые манипуляции на демо — счетах.

Если же это запись видео, обманщик исключит из него с помощью монтажа все убыточные сделки, оставив все положительные.

Что нужно знать чтобы не нарваться на брокеров — мошенников?

Куда обращаться, если обманул брокер — мошенник?

Первое, необходимо запомнить – нужно действовать предельно быстро, не откладывая процедуру по возврату собственных средств на потом.

Как только вы поняли, что оказались жертвой мошенника, необходимо:

  • сделать скриншоты всех переписок;
  • отсканировать все фотографии, банковские чеки;
  • собрать как можно больше информации о брокере-обманщике.

Всё это позволит наказать брокера.

Второй шаг. При мошенничестве на Форекс обратитесь в свой банк либо к своему менеджеру, который обслуживает ваши банковские карты, и предоставьте ему все необходимые данные. Вполне возможно, что брокер указал свою карту, из которой удастся сделать возврат утраченных денег.

Также можно обратиться к юристу. Ведь невыполнение обещаний со стороны брокера-мошенника является важным доказательством финансового преступления: брокерский дом получил денежные средства, но не совершил обратные выплаты.

Каждый год в РФ происходит более 300 тысяч случаев мошенничества в Интернете. В этом материале мы предоставили вам список Форекс-мошенников. Также дали советы, как распознать обманщика среди остальных брокерских домов. Если вы все же стали жертвой черного брокера, и не знаете, куда обращаться и что делать, ознакомьтесь с советами выше.

Если вы наткнулись на сомнительную компанию, предоставляющую услуги трейдинга, напишите её название в комментарии, попробуем вычислить его вместе.

РЕКОМЕНДУЕМ ПРОВЕРЕННЫХ ФОРЕКС БРОКЕРОВ, РАБОТАЮЩИХ ПОРЯДКА 20 ЛЕТ!

Платформы бинарных опционов, дающие бонусы за регистрацию:
  • Binarium
    Binarium

    1 место — лучший брокер этого года! Лучший выбор для новичка и средне-опытного трейдера. Куча бонусов и бесплатное обучение торговле!

  • FinMax
    FinMax

    2 место в рейтинге за разнообразие торговых инструментов! Только для опытных трейдеров.

Добавить комментарий