Бинарные опционы и риск менеджмент. Правила управления капиталом при торговле бинарными опционами

Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Binarium
    Binarium

    1 место — лучший брокер этого года! Лучший выбор для новичка и средне-опытного трейдера. Куча бонусов и бесплатное обучение торговле!

  • FinMax
    FinMax

    2 место в рейтинге за разнообразие торговых инструментов! Только для опытных трейдеров.

Мани менеджмент в торговле Бинарными опционами: правила Мани менеджмента (Money Management)

В торговле Бинарными опционами 95% трейдеров теряют свои деньги – думаю, это вы уже запомнили. Но вот почему они стабильно теряют свои деньги? Может у них плохая торговая стратегия? Может они пришли поиграть в Бинарные опционы? Все гораздо банальней – эти трейдеры не умеют управлять своим капиталом!

А что такое управление капиталом? Это целый набор строгих правил, выполняя которые, трейдер НЕ рискует потерять свои деньги полностью – это мани менеджмент (Money Management).

Какая разница в том, сколько денег у вас на торговом счету и какой депозит вы готовы совершить, если, буквально, через пару дней или часов, на вашем счету не останется денег для совершения новой сделки? Думаете, поиск прибыльной торговой стратегии вас спасет? А если нет, то, что тогда?! Если результаты все время будут одни и те же – полный слив депозита?

Представьте, что вы строите дом. Сначала вы закладываете фундамент, а уже потом на него ставите стены, потолок, крышу… Так вот, ваша торговая стратегия – это даже не крыша вашего дома, а только флюгер на ней, указывающий направление на открытие сделки. Вы же можете обойтись без флюгера? И так же можете его очень быстро заменить на другой, более привлекательный? А без фундамента вы можете обойтись? Нет – без опоры ваш дом очень быстро развалится.

Точно так и в торговле, только роль фундамента выполняет именно мани менеджмент. Если вы научитесь управлять своим капиталом, то любая стратегия будет приносить вам прибыль. Еще раз повторюсь – тема очень важная! Без этих знаний, зарабатывать деньги в торговле Бинарными опционами вы НЕ БУДЕТЕ!

Казалось бы, что может быть трудного в нажимании двух кнопок (Вверх и Вниз)? Но каждый опытный трейдер знает, что каждый день зарабатывать не получается и бывают убыточные дни, недели или даже месяцы и года. Именно в начале этого периода многие новички теряют свои деньги – они просто не знают, что нужно делать для того, чтобы избежать полной потери денег.

Все начинающие трейдеры полагают, что можно найти очень прибыльную торговую стратегию или торговый метод, который будет показывать результативность в 90% прибыльных сделок. Да, такие стратегии есть, но вот показывают они такие результаты на очень коротком промежутке времени. Если использовать такие стратегии в долгосрочной перспективе, то ни о каких 90% сделок в плюсе говорить не стоит – прибыльность скатится до 70% (в лучшем случае), а то и до 60-65%. И это является нормальным – даже на этом можно зарабатывать.

Но все это мелочи по сравнению с неумением управлять своим капиталом. Для примера предположим, что вы пополнили торговый баланс на 1000$ и стали торговать суммой по 250$ — не трудно догадаться, что после 4-х убыточных сделок к ряду, на вашем счету не останется денег. Яркий пример неправильного управления своим капиталом и нарушением правил мани менеджмента. Всего этого можно (и нужно!) избежать, а 1000$ — отличная стартовая сумма на вашем балансе, которая, со временем, перерастет в 10 000$. Конечно, если вы подружитесь с правилами мани менеджмента.

Ваша самая главная задача заключается в том, чтобы вы научились зарабатывать деньги там, где это возможно, и перестали терять деньги там, где заработать не получается! Звучит просто, не правда ли? Но когда это торговля была простой?!

Содержание

Мани менеджмент: самое простое и очень важное правило для Бинарных опционов

Есть одно очень важное правило мани менеджмента, которое не позволит вам просто так взять и слить свой торговый депозит. Звучит оно так:

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком платформы:
  • Binarium
    Binarium

    1 место — лучший брокер этого года! Лучший выбор для новичка и средне-опытного трейдера. Куча бонусов и бесплатное обучение торговле!

  • FinMax
    FinMax

    2 место в рейтинге за разнообразие торговых инструментов! Только для опытных трейдеров.

Максимальная сумма сделки не должна превышать 5% от торгового баланса

Почему именно 5% от торгового баланса? Это, относительно, не большая сумма, которая минимально влияет на торговую психологию самого трейдера. При потере (да, всегда нужно думать о том, сколько можешь потерять в сделке – 100% прогнозов не существует) суммы в 5% от торгового баланса, трейдер не теряет самоконтроль, в отличие от потери суммы в 10% от торгового баланса.

Рассчитываются эти 5% по следующей формуле:

Максимальная сумма сделки = торговый баланс / 100 * 5

Для депозита в 1000$, формула будет выглядеть следующим образом:

Максимальная сумма сделки = 1000$ / 100 * 5 = 50$

Очень важно: 5% — это МАКСИМАЛЬНАЯ СУММА СДЕЛКИ, если позволяют финансы, то лучше торговать суммой в 1% или даже меньше!

Чем больше ваш торговый депозит, тем меньше должна быть сумма вашей сделки – это необходимо для вашего психологического спокойствия. Незачем развивать страхи на пустом месте, к тому же, психологический барьер депозита никто не отменял!

Мани менеджмент и оценка рисков в торговле Бинарными опционами

Если же брать фиксированную ставку (как делает большинство опытных трейдеров) в те же 5% от первоначального торгового баланса в 1000$, то при трех убыточных сделках были бы следующие результаты:

  • 1 сделка: 1000$ — 50$ (5% от 1000$) = 950$
  • 2 сделка: 950$ — 50$ (5% от 1000$) = 900$
  • 3 сделка: 900$ — 50$ (5% от 1000$) = 850$

Общие потери составили бы 150$, что чуть хуже (но не критично), чем потери от предыдущего примера, где вы бы потеряли сумму в 143$ (разница в 7$). При торговом балансе в 1000$, 7$ — не такая и большая потеря, так что приемлем как один, так и другой подход к расчету суммы сделки. В целом, потеря даже 143$ при депозите в 1000$ считается серьезной просадкой – убыток составляет почти 15% от торгового баланса, что не очень хорошо для трейдера.

Так что, возьмем все тот же торговый баланс (депозит) в 1000$, но будем торговать уже суммой в 1% от баланса. При трех убыточных сделках мы получим следующие результаты:

  • 1 сделка: 1000$ — 10$ (1% от 1000$) = 990$
  • 2 сделка: 990$ — 9$ (1% от 990$) = 981$
  • 3 сделка: 981$ — 9$ (1% от 981$) = 972$

Общие убытки за три сделки с риском в 1% от депозита, составили всего 28$ (почти 3% от торгового баланса). Для депозита в 1000$, потеря 3% — это обычная ситуация, которой не стоит предавать значения, так как эти 3% можно очень легко и быстро вернуть. Разумеется, только при использовании правил мани менеджмента.

Если же торговать фиксированной ставкой в 1% от торгового баланса в 1000$ (каждая сделка будет с суммой инвестирования в 10$), то при трех убыточных сделках будут следующие результаты:

  • 1 сделка: 1000$ — 10$ (1% от 1000$) = 990$
  • 2 сделка: 990$ — 10$ (1% от 1000$) = 980$
  • 3 сделка: 980$ — 10$ (1% от 1000$) = 970$

Общая сумма убытков от торговли составит все те же 3% — 30$. Разница с предыдущим примером сократилась до 2$, и выглядит еще менее существенной.

Если сравнить примеры, где риск был 5% от торгового баланса в каждой сделке и примеры, где был риск в 1%, то получим следующее:

  • Убытки после трех сделок с риском в 5%: 143$ (или 150$, при торговле фиксированной суммой инвестиции)
  • Убытки после трех сделок с риском в 1%: 28$ (или 30$, при торговле фиксированной суммой инвестиции)

Разница ощущается очень сильно. Потерять всего 30$ намного лучше, чем потерять целых 150$. Но, в такой ситуации, многие начинающие трейдеры скажут, что прибыль от таких сделок значительно сократится – и они будут правы! Прибыль за верный прогноз, действительно, сократится. При выплате за верный прогноз в 70% мы будем получать:

  • Прибыль за риск в 5% от 1000$: 35$
  • Прибыль за риск в 1% от 1000$: 7$

Но кто вам говорил, что все будет так просто? Начинающий трейдер всегда думает о том, сколько может заработать, а опытный трейдер всегда думает о том, сколько может потерять! Чувствуете разницу? Подход к торговле у опытного трейдера и новичка очень разный. Только вот один стабильно зарабатывает, а другой – стабильно теряет.

Будьте уверенны, зарабатывать, хоть и немного, намного лучше, чем терять свои деньги очень быстрыми темпами! Так что если вам говорят, что торговать суммой в 1% от торгового баланса лучше, чем суммой в 5%, то – ДА, так оно и есть! Чем меньше риски для трейдера, тем больше шансы, что он будет зарабатывать, а не терять!

Отсюда следует, что не стоит слушать «Хуру-блоХеров», которые внушают вам «истинную правду прибыльной торговли», при этом нарушая правила риск менеджмента!

Мани менеджмент: «три выстрела и ты мертв!» в торговле Бинарными опционами

Три выстрела и ты мертв!

Разумеется, в данном случае говорится не о выстрелах, а об убыточных сделках во время вашей торговли. Данное правило мани менеджмента существует очень давно. Трейдеры, которые очень хорошо разбираются в торговой психологии, давно заметили, что после трех убыточных сделок, результативность торгующего трейдера очень сильно падает. Он начинает:

  • Совершать ошибки в торговых прогнозах
  • Нарушать правила риск- и мани- менеджмента
  • Отыгрывать потерянные деньги
  • Впадать в депрессию и подвержен страхам

Причем, не важно, торговал трейдер суммой в 5% от торгового депозита или суммой в 0.1% от баланса — результат один и тот же. Так что правило «Три выстрела и ты мертв!» очень подробно описывает состояние после трех убыточных сделок.

Как вы уже поняли, после трех убыточных сделок подряд, результативность трейдера очень сильно ухудшается, а раз это так, то зачем продолжать терять свои деньги?! Три убыточные сделки к ряду говорят о том, что, в данный момент, на рынке происходит то, чего вы не заметили или не можете понять – это явный сигнал для остановки торговли!

Новички в торговле, очень часто игнорируют это правило, даже если знают о нем. Итог весьма предсказуем – полный слив торгового депозита. Ну а чего вы ждали, если так наплевательски относитесь к правилам мани менеджмента? Неужели, вы думали, что станете миллионерами с таким подходом к торговле? Вы пришли сюда играть, а не зарабатывать, так что будьте готовы и проигрывать! Хотите заработать – вот правила мани менеджмента!

О чем же говорит нам правило «Три выстрела и ты мертв!»? Ответ достаточно прост – после получения трех убыточных сделок подряд, необходимо срочно прекратить торговлю и заняться чем-нибудь, с торговлей не связанным. Насколько времени нужно покинуть торговлю? Для начинающих трейдеров советуется закончить торговлю до конца текущего дня, для более опытных трейдеров – на 3-4 часа. Этого времени хватит, чтобы смириться с убытками и начать все «с чистого листа».

По большей части, правило «Три выстрела и ты мертв!» ограничивает трейдера от эмоциональной нагрузки, влекущей за собой лишние убытки. Опытные трейдеры способны игнорировать это правило, но они умеют держать свои эмоции под контролем и могут прекратить торговлю даже после ряда убыточных сделок, а не отыгрываться, как это бы сделали новички. Но это именно опытные трейдеры. Для тебя, дорогой читатель, правило мани менеджмента «Три выстрела и ты мертв!» — обязательное условие торговли! Если ты считаешь иначе, то это твое право – расплачиваться ты будешь из своего кармана! Как говорится, мое дело – предупредить.

Мани менеджмент и расчет успешных сделок в торговле Бинарными опционами

Сам процент прибыльных сделок считается по очень простой формуле:

Число прибыльных сделок / общее число сделок * 100

Таким образом, если вы совершили 50 сделок, из которых 35 закрылись в прибыли, то:

35/50*100=70

В данном примере, вы совершили 70% прибыльных сделок. Разумеется, ваша прибыль или убытки напрямую зависят от выплаты брокера Бинарных опционов, и, иногда, от возможности досрочно закрыть убыточную сделку, тем самым потеряв только часть от суммы инвестирования, а не все 100%.

В таблице ниже я привел примеры для разных процентов выплаты у брокеров Бинарных опционов, а так же привел примеры безубыточной торговли с условием досрочного закрытия убыточных сделок:

ПРОСТО ВЫБЕРИ

И ПОЛУЧИ ДО 95% ВЫГОДЫ

Мани-менеджмент: краеугольные камни успешной торговли бинарными опционами!

Старая поговорка испанских мореплавателей гласит, что опытный лоцман может вести судно и без проложенного курса. Но гарантированно в этом случае он достигнет только дна. Мани-менеджмент (Money Management) — хрестоматийные правила лавирования в беспокойном море торговли опционами. Владея этой “картой” рифов и мелей, даже начинающий трейдер уверенно выйдет в открытое и спокойное море стабильной прибыли на рынке.

Содержание:

Фундамент мани-менеджмента или секреты легендарного трейдера!

Основоположником понятия Money Management является легендарный Джесси Лауристон Ливермор (Jesse Lauriston Livermore; 1877—1940). Он первый прописал основные принципы управления капиталом. Даже акулы Форекс произносят его имя с придыханием: этот человек несколько раз на практике показывал, как с мизерных сбережений офисного клерка подняться до самой вершины финансового благополучия. Он заработал миллион долларов за один день и более 100 млн. за год. Ливенмора называли самым влиятельным трейдером всех времен. Его “призрак” до сих пор преследует финансистов США. Он наглядное доказательство, что один человек без атомных бомб и крупных правительственных постов может в считанные часы обвалить валютные рынки и вызвать мощнейший кризис “избранной” страны.

Рождение принципов управления капиталом!

В талантах “Юного хвата” и “Чудо ребенка”, начавшего поднимать крупные суммы, впрочем, нет ничего фантастического. Способность превращать десятицентовик в 3 доллара даже удачей назвать сложно. По долгу службы часами записывая котировки, мальчишка мечтал о богатстве. Понимая, что средств на вторую попытку начать торговлю у него нет, он разрабатывал простую и беспроигрышную схему. Свои соображения уже в зрелом возрасте Ливермор оформил в скромный по объему, но бесценный по содержанию свод правил для трейдеров. Впрочем, к тому времени пресса сменила окраску эпитетов в адрес этого основателя технического анализа. Он покупал, как носки, лимузины и яхты, в то время как Уолл Стрит накрывала волна банкротств и суицидов.

“Финансовый дьявол” и “Миллионер за минуту” на полном серьезе обвинялся журналистами в крушении денежной системы и начале Великой Депрессии в США. Зато именно эти строки биографии великого трейдера позволяют уверенно заявить: структурированный мани-менеджмент и холодный рассудок — возможность не только остаться на плаву, но и получить немалую прибыль при любом характере графика.

Простроченная схема управления капиталом не дает возможности поддаться панике и потерять средства из-за эмоций. А это не редко случается с неподготовленными трейдерами. Поэтому настоятельно рекомендую перед погружением в рынок пройти обучение. Начинать его лучше со статьи «ТОП-5 советов, как заработать на бинарных опционах — пошаговая инструкция к трейдингу».

Крах империи или чем опасен отказ от принципов мани-менеджмента!

Новичка наверное интересует вопрос: а что будет, если не соблюдать ортодоксальные принципы мани-менеджмента и искать иные пути? Д. Л. Ливермор сам ответил и на этот вопрос, дав последний урок своим последователям. “Непотопляемый Джесси” к старости увлекся алкоголем, туманящим разум, и начал противоречить собственным правилам. Он нарушил законы, уже к тому моменту ставшие хрестоматией трейдера, и слил все состояние. Точку в биографии легенды поставил выстрел в висок.

Пять китов современного мани-менеджмента!

Новичку, погрязшему в тоннах литературы и рекомендаций по управлению капиталами, может показаться, что эта наука слишком сложна. Чтобы не уподобляться авторам занудных нравоучений, попробую выделить пять главных правил грамотного мани-менеджмента. Они должны пройти красной нитью по всей работе. Техника подходит и для агрессивной, и для консервативной торговой стратегии.
Итак, опорные камни разумной торговли:

  1. Осознание общей зоны комфорта в деньгах.
  2. Определение суммы разового риска.
  3. Ограничение максимума одновременных сделок.
  4. Планирование прибыли на конкретной покупке.
  5. Статистика, учет, контроль, анализ и выводы.

Прежде чем препарировать каждый пункт, заострю внимание читателя: слово “риск”. Оно регулярно звучит в принципах мани-менеджмента. Постоянный разговор о рисках — это не попытка напугать ищущего свой путь новичка или заставить его изменить выбранной стратегии. Это простая констатация ситуации: любая сделка может быть прибыльной и убыточной — это неизбежность.

Попытка забыть о риске — путь к банкротству, но и постоянная оглядка на него — дорога в никуда. Риск надо осознать, принять, зафиксировать его рамки и ни в коем случае не переходить их. Риск в нашем случае — только антоним прибыли. К сожалению, об этом часто забывают несостоявшиеся трейдеры, обвиняющие в своем провале все и вся. Поэтому, чтобы отсеять словесную шелуху, рекомендую ознакомиться со статьей «Кому выгодна позиция «бинарные опционы – развод для лохов»? Мнение специалистов по финансам!».

Просто о сложном: управление капиталом при торговле бинарными опционами!

А теперь к цифрам и пошаговым инструкциям:

  1. Имеющийся в распоряжении депозит — основная величина, на которой строятся все расчеты. Бинарные опционы позволяют стартовать с достаточно скромными резервами, выходя на приличный доход за часы. Но эта цифра влияет и на размер каждой сделки, и на общие рамки доходов и рисков. Имеющий депозит в 100-200 у.е. трейдер не может гоняться за разовой прибылью биржевой акулы с жировым запасом в 50 тысяч.
  1. Рамки объема конкретной сделки должны быть определены заранее. Выбор стратегии остается за трейдером, но процент-ориентир берем у тех, кто уже доказал практикой справедливость расчетов. Одна сделка не должна превышать 3-5% от суммы депозита. Агрессивной торговлей считается уже 5-ти процентная ставка. Амбициозному новичку, мечтающему о моментальной огромной прибыли с Ва-банк-сделки, еще раз кивну на судьбу старика Ливермора. Да-да, он тоже хотел разом сорвать куш и также в минуту эйфории был уверен, что стратегия не подведет.
  1. Количество одномоментных сделок зависит от выбранной стратегии. Советую за ориентир взять проверенную и рекомендованную самыми маститыми трейдерами цифру в 15% от общего кошелька. При осторожной тактике, наподобие той, которая заложена в основу стратегии «Тайный союзник», с объемом ставки в 3% их разовый максимум — 5. При агрессивной с 5% сделками — 3. Новичкам советую и придерживаться скромных 2-х процентов и максимума в 3 сделки за раз. Так отсутствие проверенной ТС будет компенсировано минимальным риском. Придерживаться схемы нужно беспрекословно: ограничение позволит удержаться и не поставить всю имеющуюся в распоряжении сумму. Такой шаг может привести к банкротству, и карьера трейдера завершится не начавшись.
  1. Определение планки прибыли также выполняет функции ограничителя. В случае с бинарными опционами этот показатель фиксирован: 70-90% за верно предугаданный вектор. Высчитывать его не нужно.
  1. Анализ и контроль — обязанность успешного трейдера. Да, практика торговли бинарными опционами, выглядящая значительно проще типовой работы на фондовой бирже, знает немало случаев случайных взлетов. Но секрет стабильности кроется в анализе: успешный трейдер ведет дневник, в котором отмечает свои действия и их результат, корректируя получаемую информацию и вырабатывая собственную стратегию.

Мани-менеджмент на практике: беспроигрышная торговля пошагово!

Начнем с азов, распишем собственную текущую ситуацию:

  1. В наличии имеется 200 долларов;
  2. Выбрана активная стратегия с суммой разовой ставки в 5 долларов (примером такой стратегии является «Пуля»);
  3. Максимальная сумма на кону не должна превышать 15% от общего капитала, то есть 30 долларов;
  4. Определен максимум в 3 ставки одновременно.

Определяем план действий и торжественно клянемся от него не отступаться:

  1. Ориентируемся на тренд и вступаем в игру, только если он очевиден. Сомнительные сделки и вялая динамика нас не должны интересовать: краткосрочность операций делает “спокойное” море самым опасным. Выбрав момент, выкупаем опцион на скромную сумму в 5 у.е. Способность выждать удобный момент приносит нам от 80% прибыли.
  2. Убыточная сделка входит в процент запланированного риска и должна восприниматься как данность. Ошибка часто ввергает новичка в панику и подталкивает к неразумным поступкам. Но мани-менеджмент предусматривает эту ситуацию. Правила управления капиталами позволяют нам поставить еще до 25 у.е. в этот же период. Это дает возможность повернуть и эту ситуацию в свою пользу.
  3. Принцип усреднения работает на трейдера с толкнувшегося с ситуацией неверного прогноза. Куплен пут-опцион в 5 у.е. Все признаки предсказывали падение, а график уверенно бежит вверх? Невероятно, но даже на этом можно заработать. Дождавшись серьезного подъема, совершаем двойную покупку в том же направлении, что и первую, то есть на понижение. Корректирующий откат неизбежен: небольшое снижение цены произойдет. Его, как правило, недостаточно, чтобы погасить убытки по первой ставке, но прибыль со второй компенсирует ущерб и принесет доход в 35-55%.
  4. Успешная сделка — причина продолжить работу и, начав с первого пункта, повторить успех.
  5. Неудача — повод задуматься, еще раз оценить ситуацию на рынке. Может быть, стоит отложить его покорение на сутки. Мой опыт подсказывает, что после 3-х неверных ставок стоит сбить “тренд” отвлеченным отдыхом.

Принципы торговли бинарными опционами достаточно просты. Увы, именно кажущаяся элементарность и высокая доходность вызывают эйфорию у начинающих трейдеров. Жажда моментальной прибыли, попытка сорвать куш — самые частые причины банкротств. Только мани-менеджмент, стратегия и выбор надежного брокера гарантируют прибыль. Увы, этими советами пользуются не более 10% выходящих на рынок. Остальным горе-трейдерам останется только рассказывать как они “пробовали” работать с бинарными опционами и насколько их потрепало это суровое море.

Платформы бинарных опционов, дающие бонусы за регистрацию:
  • Binarium
    Binarium

    1 место — лучший брокер этого года! Лучший выбор для новичка и средне-опытного трейдера. Куча бонусов и бесплатное обучение торговле!

  • FinMax
    FinMax

    2 место в рейтинге за разнообразие торговых инструментов! Только для опытных трейдеров.

Добавить комментарий